2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。【單選題】

A.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.提供各類投資機(jī)會

C.對金融資產(chǎn)合理定價(jià)

D.防范風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，D項(xiàng)屬于金融衍生工具的作用。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用包括：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；（選項(xiàng)A屬于）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；（選項(xiàng)B屬于）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來；（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（選項(xiàng)C屬于）

2、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票（）?！締芜x題】

A.一級市場

B.初級市場

C.二級市場

D.三級市場

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票二級市場。

3、金融市場參與者中（）的作用比較特殊?！締芜x題】

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人和企業(yè)居民

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在金融市場的參與者中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具； 既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

4、下列關(guān)于投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.對沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”

B.不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式

C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：私募股權(quán)基金可用字母“PE”表示，風(fēng)險(xiǎn)投資基金（創(chuàng)業(yè)基金）可用字母“VC”表示（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；對沖基金意為“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”（選項(xiàng)A正確），它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式；不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式（選項(xiàng)B正確）；風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金（選項(xiàng)D正確）。

5、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）?！締芜x題】

A.提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用有：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項(xiàng)A包括）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項(xiàng)B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項(xiàng)C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本（選項(xiàng)D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無明確界定。