2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當（）【單選題】

A.逐日備份并本地妥善保管

B.逐月備份并異地妥善保管

C.逐日備份并異地妥善保管

D.實時備份并本地妥善保管

正確答案:C

答案解析:考察數(shù)據(jù)的保存的內(nèi)容。對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當逐日備份并異地妥善存放。

2、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（ ）。【單選題】

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QFII基金

正確答案:A

答案解析:QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金；交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱“ETF”），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金；ETF聯(lián)接基金是指將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF基金；QFII是合格的境外機構(gòu)投資者的簡稱，合格境外機構(gòu)投資者是指符合中國證監(jiān)會、中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司、其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。

3、依據(jù)法律形式的不同，基金可分為公司型基金和（  ）?！締芜x題】

A.開放式基金

B.契約型基金

C.公募基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金和公司型基金，故本題選擇B選項。根據(jù)運作方式的不同可分為開放式基金和封閉式基金。根據(jù)募集方式的不同分為公募基金和私募基金。

4、保本基金起源于（ ）?！締芜x題】

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

正確答案:B

答案解析:保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

5、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當要堅持（）原則?！締芜x題】

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風險最小化

D.利潤最大化

正確答案:A

答案解析:高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

6、基金信息披露的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。【單選題】

A.披露完整

B.披露準確

C.披露要點

D.披露形式

正確答案:D

答案解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。

7、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

正確答案:D

答案解析:D項，說法錯誤?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用。宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰措施：(1)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。(2)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。(3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。(4)責令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。(5)對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

8、2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了(   )?！締芜x題】

A.《證券投資基金管理暫行辦法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《開放式證券投資基金試點辦法》

D.《中華人民共和國證券法》

正確答案:C

答案解析:2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。

9、某投資人投資10000000元認購基金，基金份額面值為1.00元/份，認購費率為1%， 認購期間產(chǎn)生的利息是3元，則其認購份額為（）份?！締芜x題】

A.9900399

B.9900003

C.9900099

D.9900993

正確答案:D

答案解析:認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值，凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000000/ （1+1%）=9900990，認購份額=（9900990+3）/1=9900993份。

10、投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（ ）?！締芜x題】

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風險投資基金

D.另類投資基金

正確答案:D

答案解析:選項D屬于：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等；選項A不屬于：證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等；選項B不屬于：私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利；選項C不屬于：風險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。