2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，不正確的有（）?！締芜x題】

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B.基金是一種低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種

C.基金是一種間接投資工具

D.股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種；股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金是一種間接投資工具；股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域。

2、下列不屬于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)方式的是（）?！締芜x題】

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

D.”一對(duì)多“服務(wù)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金客戶服務(wù)提供方式有：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 ；“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì) 。

3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.一般采用公募方式

B.又稱(chēng)創(chuàng)業(yè)基金

C.幫助所投企業(yè)取得上市資格

D.投向于不具備上市資格的小型的新型企業(yè)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤：風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，一般采用私募方式，也可以看作私募股權(quán)基金的一種。它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險(xiǎn)投資基金就可以通過(guò)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。

4、下列關(guān)于申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）?！締芜x題】

A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1-申購(gòu)費(fèi)率）

B.申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額+凈申購(gòu)金額

C.贖回金額=贖回?cái)?shù)量×贖回當(dāng)日基金份額凈值

D.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值。選項(xiàng)ABC的正確公式為：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）；申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額；贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。

5、場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）?！締芜x題】

A.交易型

B.交易型和交易兼申贖型

C.普通型

D.創(chuàng)新型

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，場(chǎng)內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。

6、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)套利

B.溢價(jià)套利

C.折價(jià)套利

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。但正常情況下，套利活動(dòng)會(huì)使套利機(jī)會(huì)消失，因此套利機(jī)會(huì)并不多，通過(guò)套利活動(dòng)引致的ETF規(guī)模的變動(dòng)也就不會(huì)很大。

7、下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的相同點(diǎn)的是（）?！締芜x題】

A.申購(gòu)與贖回渠道

B.申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間

C.申購(gòu)和贖回的原則與程序

D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的相同點(diǎn)包括：（1）申購(gòu)和贖回渠道。QDII基金的申購(gòu)和贖回渠道與一般開(kāi)放式基金基本相同，投資者可通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行QDII基金的申購(gòu)與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，并予以公告。（2）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間。證券交易所的交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)或贖回時(shí)除外）為QDII基金申購(gòu)和贖回開(kāi)放日，投資者應(yīng)當(dāng)在開(kāi)放日的開(kāi)放時(shí)間辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。開(kāi)放時(shí)間為9: 30—11: 30，13: 00—15: 00。（3）QDII基金申購(gòu)和贖回的原則與程序，申購(gòu)份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開(kāi)放式基金類(lèi)似。

8、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）?！締芜x題】

A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額

D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱(chēng)為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。

9、下列人員進(jìn)行證券投資，需要事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突的包括（）。Ⅰ.公司董事的合法配偶Ⅱ.公司董事的高中普通同學(xué)Ⅲ.公司董事Ⅳ.公司監(jiān)事【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，《證券投資基金法》第十八條規(guī)定：公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

10、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。