2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下有關(guān)證券投資基金特點的說法中，正確的是(  ； )?！締芜x題】

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進行基金的投資運作

正確答案:D

答案解析:基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資；基金托管人、管理人不參與基金收益的分配，基金以組合投資的方式進行基金的投資運作，表述正確，故本題選擇D選項。

2、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（  ；）?！締芜x題】

A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

正確答案:B

答案解析:基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項。

3、開放式基金的價格以（ ）為基礎(chǔ)?！締芜x題】

A.基金份額凈值

B.市場供求關(guān)系

C.市盈率

D.購買股票數(shù)量

正確答案:A

答案解析:開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

4、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金?！締芜x題】

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，“80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金”。

5、基金管理人應(yīng)在基金份額上市交易的（ ）前，將上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站?！締芜x題】

A.3個工作日

B.3日

C.2個工作日

D.2日

正確答案:A

答案解析:《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條規(guī)定。基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的3個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

6、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（ ）的不同【單選題】

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

正確答案:B

答案解析:道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果；道道德具有具體性在表現(xiàn)形式上，道德就是行為規(guī)范。但是，行為規(guī)范不限于道德，還包括法律、規(guī)章、制度等。因此，相對于法律規(guī)范、制度規(guī)范等行為規(guī)范，道德也稱為道德規(guī)范。道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中；調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價為基礎(chǔ)的，同時也是道德規(guī)范；但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系；調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性。

7、交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于（ ）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（ ；）揭示?！締芜x題】

A.次日，次日

B.次1交易日，次1交易日

C.次日，次1交易日

D.次1交易日，次日

正確答案:C

答案解析:交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。

8、基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（ ）投資或活動?！締芜x題】

A.承銷證券

B.向他人貸款

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.上市交易的股票、債券

正確答案:D

答案解析:基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券。（2）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品中?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；向基金管理人、基金托管人出資；法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

9、廉潔從業(yè)是指證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動中（）。Ⅰ.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則Ⅱ.遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范Ⅲ.公平競爭，合規(guī)經(jīng)營，忠實勤勉，誠實守信Ⅳ.不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:廉潔從業(yè)是指證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則，遵守社會公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競爭，合規(guī)經(jīng)營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當(dāng)利益或者謀取不正當(dāng)利益。

10、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（ ）?！締芜x題】

A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、檢測和分析

D.以上都不是

正確答案:B

答案解析:選項A、C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。