2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）實(shí)施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。【單選題】

A.投資者

B.監(jiān)督機(jī)構(gòu)

C.基金機(jī)構(gòu)

D.行業(yè)自律組織

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金市場投資者是基金職業(yè)道德教育最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德教育有著切身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深、最細(xì)。

2、一般不收取認(rèn)購費(fèi)的基金是（）。【單選題】

A.貨幣市場基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，目前我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

3、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。Ⅰ.契約型基金具有法人資格Ⅱ.公司型基金不具有法人資格Ⅲ.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金Ⅳ.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，契約型基金與公司型基金的區(qū)別有：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

4、當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）?！締芜x題】

A.溢價交易

B.折價交易

C.平價交易

D.不確定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，當(dāng)基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為溢價交易。反之，則稱為折價交易。

5、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。【單選題】

A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試

C.對于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置。

6、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會的自律

D.離崗道德教育

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金職業(yè)道德教育的途徑包括：（1）崗前職業(yè)道德教育；（2）崗位職業(yè)道德教育；（3）基金業(yè)協(xié)會的自律；（4）樹立基金職業(yè)道德典型；（5）社會各界持續(xù)監(jiān)督。

7、從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)參加（）。【單選題】

A.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

B.行為規(guī)范培訓(xùn)

C.后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)

D.職業(yè)技能培訓(xùn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格（包含原基金銷售資格），應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。

8、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

9、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。【單選題】

A.申請人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

10、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額持有人大會的召開

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D.延長基金合同期限

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同， 延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。