2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫由（）建立?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)會

B.基金業(yè)協(xié)會

C.證券業(yè)協(xié)會

D.期貨業(yè)協(xié)會

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，即誠信信息。

2、下列關(guān)于道德的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化

B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范

D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，道德是處理人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范；A項(xiàng)，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著；B項(xiàng)，道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的；D項(xiàng)，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

3、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會上升

B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯誤，單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會下降。債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日，債券基金的平均到期日常常會相對固定；單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中。

4、推介私募基金前，在進(jìn)行在線特定對象確定的程序中，募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)識別能力

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力

C.風(fēng)險(xiǎn)識別能力和債務(wù)清償能力

D.風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

5、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。【單選題】

A.緣故法

B.介紹法

C.識別法

D.陌生拜訪法

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

6、狹義的基金監(jiān)管一般專指（），即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。【單選題】

A.社會力量監(jiān)管

B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.行政監(jiān)管

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

7、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。【單選題】

A.代銷

B.包銷

C.直銷

D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。

8、在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報(bào)價(jià)?！締芜x題】

A.30

B.15

C.20

D.25

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報(bào)價(jià)。

9、基金銷售策略不包括（）。【單選題】

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.促銷策略

D.人員策略

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實(shí)際情況，從產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略及促銷策略四方面對基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略進(jìn)行總結(jié)。

10、下列關(guān)于中國證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強(qiáng)我國證券市場投資者教育工作是保護(hù)我國證券市場投資者利益的需要

C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯誤，近幾年來，國內(nèi)許多學(xué)者借鑒西方行為金融學(xué)的研究成果，對中國證券投資者的交易行為特征進(jìn)行了細(xì)致分析和實(shí)證檢驗(yàn)。結(jié)果表明，中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國特色的心理偏差。這些偏差表明中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征，而構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。