2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（），是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)?！締芜x題】

A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)包括：保險(xiǎn)資產(chǎn)委托投資業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)、私募基金業(yè)務(wù)、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和非壽險(xiǎn)非預(yù)定收益投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金管理、公募證券投資基金業(yè)務(wù)等。資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

2、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（ ）。Ⅰ.員工間的互相舉報(bào)Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

3、募集機(jī)構(gòu)在完成合格投資者確認(rèn)程序后，應(yīng)給予投資者不少于（）的投資冷靜期?！締芜x題】

A.12小時(shí)

B.18小時(shí)

C.24小時(shí)

D.48小時(shí)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：募集機(jī)構(gòu)在完成合格投資者確認(rèn)程序后，應(yīng)給予投資者不少于24小時(shí)的投資冷靜期.

4、同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（ ）?！締芜x題】

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.穩(wěn)健型基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票的基金則被稱為平衡型基金；混合型基金是在投資組合中既有成長(zhǎng)型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金；穩(wěn)健型基金指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類基金注重風(fēng)險(xiǎn)的控制，把降低風(fēng)險(xiǎn)的目的看的比追求收益要重要；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

5、按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的（ ）。【單選題】

A.0.05

B.0.001

C.0.003

D.0.005

正確答案:C

答案解析:按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的0.3%。

6、持有基金份額（ ）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:在日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)的情況下，持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

7、基金銷售后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本功能不包括（ ）。【單選題】

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.記錄基金產(chǎn)品信息

C.記錄基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

正確答案:D

答案解析:基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。

8、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)不包括（ ）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

B.識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告

D.定期對(duì)本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D是各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)包括：風(fēng)險(xiǎn)的日常管理；識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

9、合規(guī)管理的（ ）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗?！締芜x題】

A.公正性

B.協(xié)調(diào)性

C.獨(dú)立性

D.健全性

正確答案:B

答案解析:合規(guī)管理的基本原則包括，獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。B項(xiàng)符合題意：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及臨管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消；A項(xiàng)不符合題意：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告；C想不符合題意：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；D項(xiàng)不符合題意：健全性是內(nèi)部控制的原則，它是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

10、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

正確答案:D

答案解析:本題答案為D項(xiàng)。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送；管理層的合規(guī)責(zé)任：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益（A符合）；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員（B符合）；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況（C符合）；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送；經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。