2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便；介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶；陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。

2、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)（）。【單選題】

A.貨幣儲(chǔ)蓄

B.投資

C.融資

D.借貸資金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民偏愛(ài)貨幣儲(chǔ)蓄，改革開放后隨著居民收入快速增加，我國(guó)居民投資的理財(cái)需求也迅速增長(zhǎng)。

3、契約型基金的份額持有人享有（）。【單選題】

A.基金投資決策權(quán)

B.基金資產(chǎn)保管權(quán)

C.基金資產(chǎn)管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權(quán)；基金管理人享有投資決策權(quán)、管理權(quán)；基金托管人享有基金資產(chǎn)保管權(quán)。

4、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購(gòu)買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲為了避免利益沖突，并沒(méi)有將其哥哥購(gòu)買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。【單選題】

A.公平對(duì)待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻簦瑧?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購(gòu)買相同基金的其他客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。

5、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（）。【單選題】

A.向投資人做出保證最低收益的承諾

B.向投資人做出投資不受損失的承諾

C.妥善保管交易數(shù)據(jù)

D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。具體而言：（1）基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。（3）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。（4）基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。（5）基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。（6）基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為。

6、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（ ）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

7、ETF具有三大特點(diǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)機(jī)制

C.獨(dú)特的實(shí)物贖回機(jī)制

D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)分離的交易制度

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

8、在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是（ ）?！締芜x題】

A.經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.全體員工對(duì)公司的忠誠(chéng)度

C.道德價(jià)值觀和勝任能力

D.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

正確答案:A

答案解析:在基金管理人企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境中，特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

9、基金投資的有價(jià)證券不包括（）。【單選題】

A.股票

B.貨幣

C.藝術(shù)品

D.金融衍生工具

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價(jià)證券。基金所投資的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場(chǎng)公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。

10、 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。 【單選題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定： 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。