2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要?！締芜x題】

A.易解性原則

B.規(guī)范性原則

C.易得性原則

D.完整性原則

正確答案:A

答案解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)；規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證披露信息的可比性；易得性原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲??；完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

2、下列關(guān)于FOF說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具

B.FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)

C.在基金發(fā)達(dá)的國(guó)家，如美國(guó)，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類(lèi)重要的公募證券投資基金

D. FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

3、以下關(guān)于證券公司代銷(xiāo)基金的說(shuō)法，不正確的是（ ）。【單選題】

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)

C.客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好

D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶(hù)向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力

正確答案:D

答案解析:D，主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶(hù)向基金投資者轉(zhuǎn)化的動(dòng)力等。證券公司代銷(xiāo)的特點(diǎn)還包括：①證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選；②網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶(hù)交易買(mǎi)賣(mài)；③客戶(hù)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好；

4、債券基金的波動(dòng)性通常要( )股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具?！締芜x題】

A.大于

B.等于

C.小于

D.不確定

正確答案:C

答案解析:債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

5、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲取一定的利潤(rùn)。這屬于市場(chǎng)細(xì)分（ ）的要求?！締芜x題】

A.利潤(rùn)原則

B.識(shí)別原則

C.可測(cè)原則

D.易入原則

正確答案:A

答案解析:利潤(rùn)原則是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)；識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷(xiāo)策略具有針對(duì)性；可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)；易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。

6、下列對(duì)另類(lèi)投資基金的描述中，正確的是（ ）。【單選題】

A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益

B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)

D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。A項(xiàng)屬于對(duì)沖基金，B項(xiàng)屬于證券投資基金，D項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)基金。

7、自2012年起，分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于（ ）萬(wàn)元。【單選題】

A.5

B.3

C.2

D.1

正確答案:A

答案解析:自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

8、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（ ）?！締芜x題】

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

D.基金理財(cái)服務(wù)

正確答案:A

答案解析:售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶(hù)提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)；開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。

9、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上（）。【單選題】

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買(mǎi)者自慎

D.買(mǎi)者自負(fù)

正確答案:C

答案解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上“買(mǎi)者自慎”。

10、基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（ ）?！締芜x題】

A.智商高

B.電子化

C.涉案金額小

D.行為隱蔽

正確答案:C

答案解析:基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。