2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)

B.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

C.倡導(dǎo)理性的投資文化

D.能夠給投資者帶來(lái)超額收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：證券投資基金發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

2、依據(jù)（ ）的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金?！締芜x題】

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.約束機(jī)制

D.期限

正確答案:B

答案解析:依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

3、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。【單選題】

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷(xiāo)售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

正確答案:C

答案解析:發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（A項(xiàng)包括）（2）基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（B項(xiàng)包括）（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（D項(xiàng)包括）（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

4、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（ ）?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專(zhuān)業(yè)性

D.服務(wù)性

正確答案:D

答案解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性；規(guī)范性，基金是面對(duì)廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門(mén)在基金銷(xiāo)售費(fèi)用、基金銷(xiāo)售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷(xiāo)策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定；持續(xù)性，基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷(xiāo)售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶(hù)群體，擴(kuò)大基金規(guī)模；專(zhuān)業(yè)性，基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷(xiāo)售對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求。

5、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（ ）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人的特性?！締芜x題】

A.服務(wù)性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人的特性；服務(wù)性是基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷(xiāo)和促銷(xiāo)的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶(hù)基礎(chǔ)；專(zhuān)業(yè)性是基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷(xiāo)售對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求；持續(xù)性是基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N(xiāo)售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶(hù)群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

6、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括（ ）?！締芜x題】

A.參與基金日常投資管理

B.申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

C.取得基金收益

D.出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A,參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑤查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。故BC表述正確?；鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)，故D項(xiàng)表述正確。

7、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（ ）?！締芜x題】

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保護(hù)投資人利益

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

正確答案:B

答案解析:基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

8、職業(yè)道德的作用不包括（ ）?！締芜x題】

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高社會(huì)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.提升職業(yè)素質(zhì)

正確答案:B

答案解析:職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

9、基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。【單選題】

A.基金管理人

B.基金發(fā)起人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

正確答案:A

答案解析:基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人，因此，管理人及其董事應(yīng)保證年度報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

10、以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)的是（ ）?！締芜x題】

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

正確答案:D

答案解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。