2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列說法中錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

正確答案:C

答案解析:C項說法錯誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)；保險公司可申請從事基金代理銷售 ；基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案 ；基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；基金評級機(jī)構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科學(xué)定性定量的方法，按照評級標(biāo)準(zhǔn)以及購買這種基金所承擔(dān)的風(fēng)險、以及基金所能夠帶來的回報等方面信息，對基金進(jìn)行排序。

2、以下申請取得基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。【單選題】

A.設(shè)有專門的基金托管部門

B.注冊資本3億元

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：注冊資本3億元不屬于基金托管人的市場準(zhǔn)入條件。基金托管人的市場準(zhǔn)入條件。應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

3、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收?。?）?！締芜x題】

A.認(rèn)購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購費(fèi)

正確答案:D

答案解析:基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)

4、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告?！締芜x題】

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

正確答案:C

答案解析:在我國，上市公司自2003年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告。

5、相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（ ）?！締芜x題】

A.“賣者自慎”

B.“買者自擔(dān)”

C.“賣者自擔(dān)”

D.“買者自慎”

正確答案:D

答案解析:強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

6、下列關(guān)于保守秘密的基本要求，說法不正確的是（ ）【單選題】

A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

C.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

D.離職后，可以泄露客戶資料和交易信息

正確答案:D

答案解析:保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

7、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加，方可召開。【單選題】

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

正確答案:A

答案解析:基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

8、采用前端收費(fèi)模式的股票基金，其認(rèn)購費(fèi)率一般不超過（ ）。【單選題】

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.3%

正確答案:C

答案解析:股票基金的認(rèn)購費(fèi)率為：前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%；后端收費(fèi)模式，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長費(fèi)用越低。

9、金融市場按交割期限可劃分為（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)貨市場和期貨市場

B.貨幣市場和資本市場

C.股票市場和債券市場

D.初級市場和二級市場

正確答案:A

答案解析:金融市場的分類主要有以下幾種：（1）按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；（2）按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場；（3）按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

10、從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（ ）?！締芜x題】

A.老老實實做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法

B.法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí)

C.懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益

D.工作之后再簽合同也沒關(guān)系

正確答案:C

答案解析:守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。