2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括（ ）?！締芜x題】

A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。D項是基金管理人的法定職責。

2、證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系?！締芜x題】

A.債權(quán)債務(wù)

B.所有權(quán)

C.信托

D.產(chǎn)權(quán)

正確答案:C

答案解析:股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

3、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（ ）考慮?！締芜x題】

A.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

B.事項識別中的不同管理事項的分類

C.控制活動中的不相容職務(wù)分離

D.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

正確答案:C

答案解析:企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。其中，控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。根據(jù)企業(yè)風(fēng)險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于控制活動中的不相容職務(wù)的分離考慮。

4、銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當把（ ）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受能力低的基金投資人?！締芜x題】

A.中高風(fēng)險

B.中等風(fēng)險

C.低風(fēng)險

D.高風(fēng)險

正確答案:C

答案解析:基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。

5、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金

B.采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率

C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代

D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則

正確答案:B

答案解析:B項說法正確，采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運作的效率；A項應(yīng)為：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金；C項應(yīng)為：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代；D項應(yīng)為：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進行及時充分的信息披露。

6、基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為（）。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅱ.投資風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.信用風(fēng)險【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類。

7、在( )募集資金可以進行( )證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者?！締芜x題】

A.境內(nèi)，境外

B.境內(nèi)，境內(nèi)

C.境外，境外

D.境外，境內(nèi)

正確答案:A

答案解析:在境內(nèi)募集資金可以進行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

8、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴就越有效

B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D.保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

正確答案:B

答案解析:如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項錯誤?；鹗袌鲋黧w進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉；保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

9、下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是（ ）。【單選題】

A.公募基金和QDII基金只能投資于國內(nèi)市場

B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場

C.公募基金可以投資于國內(nèi)和國際市場

D.QDII基金可以投資于國際市場

正確答案:D

答案解析:不同于只能投資于國內(nèi)市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資，不但為投資常常與國內(nèi)證投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。

10、基金募集機構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立的適當性匹配原則包括（）。Ⅰ.C1型（含最低風(fēng)險承受能力類別）普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅱ.C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅲ.C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)Ⅳ.C4型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：基金募集機構(gòu)要根據(jù)普通投資者風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級建立以下適當性匹配原則：（1）C1型（含最低風(fēng)險承受能力類別）普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；（2）C2型普通投資者可以購買R2級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；（3）C3型普通投資者可以購買R3級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；（4）C4型普通投資者可以購買R4級及以下風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；（5）C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。