2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、金融市場的參與者不包括（ ）?！締芜x題】

A.政府

B.中央銀行

C.社會團體

D.企業(yè)居民

正確答案:C

答案解析:金融市場的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。

2、我國第一只有保本特色的基金是( )。【單選題】

A.ETF基金

B.南方避險增值基金

C.南方寶元債券基金

D.華安現金富利基金

正確答案:B

答案解析:2003年5月推出我國第一只具有保本特色的基金——南方避險增值基金。

3、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風險最大的是（ ）?！締芜x題】

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

正確答案:A

答案解析:根據投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增長型基金風險大、收益高，收入型基金風險小、收益較低，平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間；穩(wěn)健型基金指以追求基金資產的穩(wěn)健增值為目標而設立的基金，該類基金注重風險的控制，把降低風險的目的看的比追求收益要重要。

4、轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。【單選題】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定：基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過。

5、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”；證券投資基金是一種集合投資方式；證券投資基金反映的是一種信托關系；證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式。

6、（ ）應保證督察長的獨立性?！締芜x題】

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.證監(jiān)會

D.基金管理人

正確答案:D

答案解析:基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

7、不屬于加強合規(guī)文化建設時應努力的內容為（ ）。【單選題】

A.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的足夠重視

B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動

C.有效落實績效考核機制

D.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育

正確答案:C

答案解析:基金管理人加強合規(guī)文化建設，還應在以下四個方面努力：（1）基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視；（選項A包括）（2）加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間信息交流和良好的互動性，實現資源共享；（選項B包括）（3）有效落實合規(guī)考核制度；（選項C不包括）（4）積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。（選項D包括）

8、投資者可以通過（）申購和贖回基金份額實現對開放式基金的買賣。【單選題】

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點

D.基金托管人

正確答案:C

答案解析:開放式基金的申購和贖回可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點進行。

9、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，基金宣傳推介材料禁止的行為有（）。Ⅰ.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述Ⅲ.不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述Ⅳ.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規(guī)定：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）預測基金的證券投資業(yè)績；（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

10、基金管理人的內部控制機制的層次包括（ ）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。