2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、對于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）?！締芜x題】

A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D.截止到2008年末，我國共有60家基金管理公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：2004年6月1日開始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了快速發(fā)展階段。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展：早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末；淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金；截止到2008年末，我國共有60家基金管理公司。

2、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（ ）原則。【單選題】

A.時(shí)效性

B.重要性

C.真實(shí)性

D.全面性

正確答案:C

答案解析:真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

3、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，投資者最終得到的贖回金額為（）。【單選題】

A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用+后端收費(fèi)金額

B.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

C.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，還應(yīng)扣除后端認(rèn)購/申購費(fèi)，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

4、對QDII基金來說，在放開申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（ ）?！締芜x題】

A.每交易日公告1次

B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次

D.至少每月公告2次

正確答案:B

答案解析:QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。

5、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（ ）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意：公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)；公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為；公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

6、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式?！締芜x題】

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

7、董事或經(jīng)理執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，（ ）有權(quán)通知他們停止其行為?！締芜x題】

A.董事

B.監(jiān)事

C.股東

D.高級管理人員

正確答案:B

答案解析:當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。

8、投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益?！締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金投資人

C.基金銷售人員

D.基金管理人

正確答案:B

答案解析:應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

9、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（ ）為基礎(chǔ)收取?！締芜x題】

A.凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購份額

C.認(rèn)購金額

D.凈認(rèn)購份額

正確答案:A

答案解析:中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

10、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。