2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ ）以上投資于股票的為股票基金?！締芜x題】

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

正確答案:D

答案解析:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

2、公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)指的是（）。【單選題】

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時(shí)性原則

D.審慎性原則

正確答案:D

答案解析:本題答案為D?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)（D符合）。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

3、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（ ）?！締芜x題】

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

正確答案:B

答案解析:ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循以下交易規(guī)則：①基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值；②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；③基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

4、QDII是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫?！締芜x題】

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

正確答案:A

答案解析:QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫。QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性制度安排。

5、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為（ ）?！締芜x題】

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.離岸基金和在岸基金

D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

正確答案:D

答案解析:依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金；被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金；根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等；根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

6、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的（ ）?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)符合題意：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)；A項(xiàng)不符合題意：獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；B項(xiàng)不符合題意：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為；D項(xiàng)不符合題意：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

7、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（ ）。【單選題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

8、下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅲ.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：《證券投資基金法》第三十七條規(guī)定：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)； （2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； （3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； （4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； （6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （7）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見； （8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； （10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；  （11）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。編制中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。

9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中（ ）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。【單選題】

A.常規(guī)股票基金

B.混合基金

C.分級(jí)基金

D.理財(cái)基金

正確答案:C

答案解析:適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

10、目前，（ ）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上?！締芜x題】

A.美國(guó)

B.中國(guó)

C.歐盟各國(guó)

D.韓國(guó)

正確答案:A

答案解析:目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。