2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列不是符合合格投資者要求的金融資產(chǎn)的是（）?！締芜x題】

A.銀行存款

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃

C.信托計(jì)劃

D.現(xiàn)金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十八條規(guī)定：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人： （1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。 前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

2、下列對(duì)證券投資基金的描述中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.面臨巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

3、（ ）是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)?！締芜x題】

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.忠誠(chéng)敬業(yè)

D.盡職盡責(zé)

正確答案:B

答案解析:忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正；二是忠誠(chéng)敬業(yè)。其中，廉潔公正是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。

4、基金銷(xiāo)售過(guò)程的適用性原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則不包括( )?！締芜x題】

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案:C

答案解析:本題答案為C。基金銷(xiāo)售過(guò)程的適用性原則要求，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則有投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則，及時(shí)性原則以及客觀性原則，不包括公正性原則。

5、證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額是參考?！締芜x題】

A.十分鐘

B.5分鐘

C.15秒

D.10秒

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額是參考。

6、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（ ）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

7、下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（ ）?！締芜x題】

A.通過(guò)發(fā)行基金份額向投資人募集資金

B.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

C.各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配

D.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。證券投資基金基本通過(guò)發(fā)行基金份額向投資人募集資金；基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離；基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資。

8、一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（ ）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)?！締芜x題】

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

正確答案:B

答案解析:一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

9、投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。【單選題】

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正確答案:B

答案解析:投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

10、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)

C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率；前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率