2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和?！締芜x題】

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

正確答案:A

答案解析:所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和；品德，是指個體依據(jù)一定的社會道德準(zhǔn)則和規(guī)范行動時，對社會、對他人、對周圍事物所表現(xiàn)出來的穩(wěn)定的思想行為傾向；品質(zhì)指人的素質(zhì)和物品的質(zhì)量，人的素質(zhì)指人的健康、智商、情商、逆商等狀況和知識、文化、道德素養(yǎng)，物品的質(zhì)量指物品滿足用戶需要的標(biāo)準(zhǔn)；思想，一般也稱“觀念”，其活動的結(jié)果，屬于認(rèn)識。人們的社會存在，決定人們的思想。

2、價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）?！締芜x題】

A.投資風(fēng)險一樣

B.投資風(fēng)險高低無法比較

C.投資風(fēng)險相對較低

D.投資風(fēng)險相對較高

正確答案:C

答案解析:根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低；成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。所以價值型股票基金與成長型股票基金相比投資風(fēng)險相對較低。

3、私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的（）。Ⅰ.發(fā)展戰(zhàn)略Ⅱ.投資策略Ⅲ.管理團隊Ⅳ.基本信息【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。選項Ⅳ基本信息沒有指明是由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息。

4、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.自愿

B.公平

C.公開

D.誠實信用

正確答案:C

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

5、在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準(zhǔn)由（ ）負(fù)責(zé)?！締芜x題】

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.專家評審會

D.中國證監(jiān)會

正確答案:D

答案解析:根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定?；鹉技暾埥?jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

6、（ ）會導(dǎo)致ETF總份額的減少，（ ）會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。【單選題】

A.折價套利；溢價套利

B.溢價套利；折價套利

C.風(fēng)險套利；無風(fēng)險套利

D.無風(fēng)險套利；風(fēng)險套利

正確答案:A

答案解析:選項A正確：折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。但正常情況下，套利活動會使套利機會消失，因此套利機會并不多，通過套利活動引致的ETF規(guī)模的變動也就不會很大。

7、以下不在基金財務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（ ）。【單選題】

A.主要會計政策

B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明

C.投資組合重大變動

D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

正確答案:C

答案解析:基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括：基金的基本情況，會計報表的編制基礎(chǔ)，遵循會計準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明，主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明，稅項，或有和承諾事項，資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明，關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易，報表重要項目的說明，利潤分配情況，期末基金持有的流通受限證券，金融工具風(fēng)險及管理等。

8、以下原則中，（ ）不是基金監(jiān)管的原則?！締芜x題】

A.審慎監(jiān)管原則

B.高效監(jiān)管原則

C.保障投資人利益原則

D.合理原則

正確答案:D

答案解析:基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則

9、從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（ ）。【單選題】

A.銀行

B.保險公司

C.信托公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

正確答案:C

答案解析:從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

10、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。【單選題】

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

正確答案:C

答案解析:按投資市場分類，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。