2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無(wú)需通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

B.晨星資訊Moringstar是中國(guó)獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

C.2011年5月中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：依照規(guī)定，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)并通過(guò)公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的（選項(xiàng)A錯(cuò)誤），應(yīng)當(dāng)成為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員，要有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對(duì)接及科學(xué)的評(píng)價(jià)體系與內(nèi)控機(jī)制，通過(guò)相關(guān)嚴(yán)格審核等，從而取得相應(yīng)的資格。2010年5月，經(jīng)過(guò)評(píng)審，中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)的主辦方——中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格。（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟(jì)安金信科技屬于首批獲得會(huì)員資格的獨(dú)立基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）晨星資訊是目前美國(guó)最主要的投資研究機(jī)構(gòu)之一和國(guó)際基金評(píng)價(jià)的權(quán)威機(jī)構(gòu)，2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立。（選項(xiàng)D正確）

2、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）?！締芜x題】

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.社會(huì)力量

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

正確答案:C

答案解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)。

3、下列內(nèi)容屬于回訪應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容的是（）。Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容Ⅲ.確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：《私募投資基金募集行為管理辦法》第三十條募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿(mǎn)后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話(huà)、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效。回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)； （2）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率； （6）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

4、要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的( )原則?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

正確答案:C

答案解析:本題答案為C。要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的公平性原則；基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則（1）真實(shí)性原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。（2）準(zhǔn)確性原則。準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。（3）完整性原則。完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。（4）及時(shí)性原則。及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開(kāi)披露信息處于最新?tīng)顟B(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說(shuō)明書(shū)。（5）公平性原則。公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開(kāi)地披露，而不是僅向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露。

5、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）?！締芜x題】

A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：公正原則的定義。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱(chēng)“三公”原則。是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管對(duì)象的監(jiān)管；公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為；公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。