2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

正確答案:D

答案解析:D項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理；基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序  ；基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序  ；基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。

2、申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.取得基金從業(yè)資格

B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

C.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷

D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

正確答案:D

答案解析:本題答案為D，應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

3、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（ ）年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。【單選題】

A.1940

B.1922

C.1958

D.1867

正確答案:A

答案解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。

4、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（ ）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善?！締芜x題】

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

正確答案:D

答案解析:適時(shí)性原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善；全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞；審慎性原則，公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；合法、合規(guī)性原則，公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。

5、QDII是（ ）英文表達(dá)形式的首字母縮寫。【單選題】

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

正確答案:A

答案解析:QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者英文的首字母縮寫。QDII是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度安排。

6、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說(shuō)法，正確的是（）?！締芜x題】

A.每一交易日股票基金不只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:B正確，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格；因?yàn)楣善被鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的，所以對(duì)其高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的；投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（ ）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:B

答案解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。

8、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（ ）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

正確答案:C

答案解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；（4）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；（6）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券。

9、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（ ）。【單選題】

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

正確答案:D

答案解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

10、票據(jù)市場(chǎng)按（  ）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。【單選題】

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。