2024年保薦代表人考試《投資銀行業(yè)務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第四章 債權融資5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應當及時披露債券存續(xù)期內發(fā)生可能影響其償債能力或債券價格的重大事項，重大事項包括（）?！径噙x題】

A.債券信用評級發(fā)生變化

B.發(fā)行人當年累計新增借款或對外提供擔保超過上年末凈資產的10%

C.發(fā)行人放棄債權或財產，超過上年末凈資產的5%

D.發(fā)行人董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施

正確答案:A、D

答案解析:發(fā)行人當年累計新增借款或者對外提供擔保超過上年末凈資產的20%，B項錯誤。發(fā)行人放棄債權或者財產，超過上年末凈資產的 10%，C項錯誤。

2、下列資產屬于《資產證券化業(yè)務基礎資產負面清單指引》所列的負面清單資產的有（）?！径噙x題】

A.以地方融資平臺公司為債務人的基礎資產

B.礦產資源開采收益權

C.因空置等原因不能產生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產租金債權

D.基礎資產中包含兩種以上不同類型資產

正確答案:A、B、C、D

答案解析:資產證券化基礎資產負面清單的內容之一是：以地方政府為直接或間接債務人的基礎資產。但地方政府按照事先公開的收益約定規(guī)則，在政府與社會資本合作模式（PPP)下應當支付或承知的財政補貼除外。

3、企業(yè)債券的募集說明書中，應披露的發(fā)行人的基本情況主要有（）?！径噙x題】

A.歷史沿革

B.公司治理和組織結構

C.發(fā)行人與母公司、子公司等投資關系

D.領導成員或董事、監(jiān)事及高級管理人員情況

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：在企業(yè)債券的募集說明書中，應披露的發(fā)行人基本情況主要包括：（1）發(fā)行人概況；（2）歷史沿革；（A正確）（3）股東情況；（4）公司治理和組織結構；（B正確）（5）發(fā)行人與母公司、子公司等投資關系；（C正確）（6）主要控股子公司情況；（7）發(fā)行人領導成員或董事、監(jiān)事及高級管理人員情況等。（D正確）

4、以下非公開發(fā)行公司債券的主體，可以自行銷售的有（）?！径噙x題】

A.取得證券承銷業(yè)務資格的證券公司

B.中國證券金融股份有限公司

C.僅有證券經紀業(yè)務資格的證券公司

D.證券投資咨詢公司

正確答案:A、B

答案解析:選項AB正確：《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第三十三條 “發(fā)行公司債券應當由具有證券承銷業(yè)務資格的證券公司承銷。取得證券承銷業(yè)務資格的證券公司（A正確）、中國證券金融股份有限公司（B正確）及中國證監(jiān)會認可的其他機構非公開發(fā)行公司債券可以自行銷售?！?/p>

5、下列關于資產證券化業(yè)務的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對管理人、資產證券化業(yè)務參與人從事資產證券化業(yè)務進行定期或不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查

B.專項計劃被交易場所、登記結算機構、證券業(yè)協(xié)會等自律組織采取自律措施的管理人，證監(jiān)會對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可相應采取談話提醒、書面警示、要求參加強制培訓等紀律處分

C.管理人未取得資產管理業(yè)務資格開展資產證券化業(yè)務的，登記結算機構可取消其會員資格

D.中國證券業(yè)協(xié)會負責專項計劃的備案和自律管理

正確答案:A

答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對管理 人、資產證券化業(yè)務參與人從事資產證券化業(yè)務進行定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查，管理人、資產證券化業(yè)務參與人應當予以配合。B選項，進行紀律處分的應為中國證券投資基金業(yè)協(xié) 會，情節(jié)嚴重的，移交中國證監(jiān)會處理。C、D選項的實施主體均為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。