2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式?！具x擇題】

A.定期交易

B.競價交易

C.盤后固定價格交易

D.大宗交易

正確答案:A

答案解析:選項A正確：跟現(xiàn)有的A股交易一樣，科創(chuàng)板也實行T+1。但具體交易方式有所不同，包括競價交易、盤后固定價格交易和大宗交易。

2、股票的賬面價值是指（）?！具x擇題】

A.發(fā)行價格

B.在二級市場上交易的價格

C.股票票面上標明的價格

D.每股所代表的實際資產(chǎn)

正確答案:D

答案解析:選項D正確：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，股票的賬面價值是指每股所代表的實際資產(chǎn)。

3、在國際市場上，按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，可轉換證券的主要類型是（）。
Ⅰ.可轉換權證
Ⅱ.可轉換優(yōu)先股
Ⅲ.可轉換普通股
Ⅳ.可轉換債券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在國際市場上，按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，可轉換證券的主要類型是可轉換優(yōu)先股（Ⅱ正確）、可轉換債券（Ⅳ正確）。

4、

證券投資基金籌集的資金主要投向（）。

A.實業(yè)

B.有價證券

C.房地產(chǎn)

D.第三產(chǎn)業(yè)

正確答案:B

答案解析:選項B正確：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

5、證券的存管和清算由（）負責?！具x擇題】

A.證券公司

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.證券登記結算公司

正確答案:D

答案解析:

6、假設某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1 000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣（）萬元?！具x擇題】

A.2 200

B.2 250

C.2 300

D.2 350

正確答案:C

答案解析:選項C正確：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1 000=3300（萬元）；基金負債=500+500=1000（萬元）。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1 000=2 300（萬元）。

7、證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是（） 。
Ⅰ.風險水平不同
Ⅱ.持有人不同
Ⅲ.所籌資金的投向不同
Ⅳ.反映的經(jīng)濟關系不同【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別是：
（1）所反映的經(jīng)濟關系不同。股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的則是信托關系，但公司型基金除外；（Ⅳ正確）
（2）所籌集資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具；（Ⅲ正確）
（3）收益風險水平不同。股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。（Ⅰ正確）

8、間接融資的特點說法正確的是（）。
Ⅰ.間接性，需求者和供給者不發(fā)生直接借貸關系，而是由中介發(fā)揮橋梁作用 
Ⅱ.融資的主動權掌握在金融中介手中 
Ⅲ.相對集中性，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位 
Ⅳ.信譽差異性小，相對于直接融資，間接融資信譽程度較高，風險相對較小【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：間接融資特點除題干所述四項外，還包括：全部具有可逆性，通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。

9、現(xiàn)在的國債按償還期限分類（）。
Ⅰ.永久國債
Ⅱ.中期國債
Ⅲ.短期國債
Ⅳ.長期國債【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項B正確：現(xiàn)在的國債按償還期限分類：

（1）短期國債；（Ⅲ正確）

（2）中期國債 ；（Ⅱ正確）

（3）長期國債 。（Ⅳ正確）

短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。

10、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定（）。
Ⅰ.提前終止基金合同
Ⅱ.基金擴募或者延長基金合同期限
Ⅲ.轉換基金運作方式
Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：
（1）修改基金合同的重要內(nèi)容或提前終止基金合同；（Ⅰ正確）
（2）基金擴募或者延長基金合同期限；（Ⅱ正確）
（3）轉換基金運作方式；（Ⅲ正確）
（4）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；（Ⅳ正確）
（5）更換基金管理人、基金托管人。