2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、現(xiàn)券交易的流程是（）?！径噙x題】

A.債券交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交

B.進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同

C.債券交易現(xiàn)券買賣價格或回購利率由交易雙方自行確定，參與者進(jìn)行債券交易不得在合同約定的價款或利息之外收取未經(jīng)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用

D.以券融資或以資融券

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：現(xiàn)券交易的流程是：（1）債券交易以詢價方式進(jìn)行，自主談判，逐筆成交 ；（A正確）（2）進(jìn)行債券交易，應(yīng)訂立書面形式的合同；（B正確）（3）債券交易現(xiàn)券買賣價格或回購利率由交易雙方自行確定，參與者進(jìn)行債券交易不得在合同約定的價款或利息之外收取未經(jīng)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用。（C正確）D項，以券融資或以資融券是債券回購交易的流程。

2、契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式?！締芜x題】

A.信托原理

B.公約原理

C.代理原理

D.委托原理

正確答案:A

答案解析:選項A正確：契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

3、以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系說法正確的是（）?！締芜x題】

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

正確答案:D

答案解析:選項D正確：擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)包括擔(dān)保類、承諾類等按照約定承擔(dān)償還責(zé)任的業(yè)務(wù)（需要承擔(dān)責(zé)任）；代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，為客戶提供投融資服務(wù)但不承擔(dān)代償責(zé)任、不承諾投資回報的表外業(yè)務(wù)（不需要承擔(dān)責(zé)任）。

4、證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開立（）?！径噙x題】

A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶 

B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶 

C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶 

D.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶

正確答案:B、D

答案解析:選項BD正確：證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶（B正確） 、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶（D正確）。

5、為了控制期貨交易的風(fēng)險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。【判斷題】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:為了控制期貨交易的風(fēng)險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金。

6、基金資產(chǎn)估值應(yīng)考慮的因素不包括（）?！締芜x題】

A.交易價格的公允性

B.估值頻率

C.估值方法的一致性及公開性

D.估值機(jī)構(gòu)的權(quán)威性

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素：（1）估值頻率；（2）交易價格的公允性；（3）估值方法的一致性及公開性。

7、會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的（ ）。【多選題】

A.盈利性

B.安全性

C.可靠性

D.流動性

正確答案:A、B、D

答案解析:會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的【盈利性、安全性和流動性】。

8、普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）?！締芜x題】

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣10萬元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

C.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元

D.凈資產(chǎn)不低于人民幣200萬元

正確答案:C

答案解析:選項C正確：普通機(jī)構(gòu)投資者參與期權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計不低于人民幣100萬元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元等。

9、風(fēng)險限額管理包括風(fēng)險限額設(shè)定、風(fēng)險限額監(jiān)測、超限額處置等環(huán)節(jié)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險限額管理包括風(fēng)險限額設(shè)定、風(fēng)險限額監(jiān)測、超限額處置等環(huán)節(jié)。

10、根據(jù)1998年9月28日國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是（）。【多選題】

A.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

B.監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算

C.監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為

D.歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：中國證監(jiān)會的主要職責(zé)是：（1）研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃（A正確）；起草證券期貨市場的有關(guān)法律法規(guī)；制定證券期貨市場的有關(guān)規(guī)章、規(guī)則和辦法。 （2）垂直領(lǐng)導(dǎo)全國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關(guān)證券公司的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)成員。（3）監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券公司債券和國務(wù)院確定由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)的債券和其他證券的發(fā)行、上市、交易、托管和結(jié)算（B正確）；監(jiān)管證券投資基金活動；批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市；監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。（4）監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場行為（C正確）。（5）監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算；按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。 （6）管理證券期貨交易所；按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員；歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會。 （7）監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評級機(jī)構(gòu)；審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)；制定有關(guān)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施；指導(dǎo)中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作。（8）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)、從事證券、期貨業(yè)務(wù)。（9）監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。 （10）會同有關(guān)部門審批會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管律師事務(wù)所、律師及有資格的會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動。 （11）依法對證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。（12）歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。（13）承辦國務(wù)院交辦的其他事項。