2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、無(wú)面額股票的特點(diǎn)為（）?！径噙x題】

A.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù) 

B.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

C.持有者的權(quán)利跟有面額股票的不同 

D.便于股票分割

正確答案:B、D

答案解析:選項(xiàng)BD正確：無(wú)面額股票也被稱(chēng)為“比例股票”或“份額股票”，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無(wú)面額股票有如下特點(diǎn)：（1）發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；（B正確）（2）便于股票分割。（D正確）

2、我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的中長(zhǎng)期金融債券的最短期限為（）?！締芜x題】

A.5年

B.10年

C.8年

D.12年

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的中長(zhǎng)期金融債券的最短期限為5年，最長(zhǎng)期限為12年。

3、如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則（）?！径噙x題】

A.商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量

B.商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力

C.商業(yè)銀行會(huì)通過(guò)派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量

D.是一種擴(kuò)張性貨幣政策

正確答案:A、B、C

答案解析:選項(xiàng)ABC正確：中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率是緊縮性政策，如果中央銀行調(diào)高法定存款準(zhǔn)備率，則商業(yè)銀行會(huì)增多上交存款準(zhǔn)備金數(shù)量，商業(yè)銀行會(huì)相應(yīng)地降低本身貸款能力，商業(yè)銀行會(huì)通過(guò)派生機(jī)制，以倍數(shù)規(guī)?？s小貨幣供應(yīng)量。（D錯(cuò)誤）

4、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)“經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證”?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:未經(jīng)注冊(cè)，任何單位或者個(gè)人不得從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格,并申領(lǐng)“經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證”。

5、設(shè)立證券業(yè)協(xié)會(huì)的目的是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的（）?！径噙x題】

A..聯(lián)系 

B.協(xié)調(diào)

C.相互監(jiān)督 

D.合作

正確答案:A、B、D

答案解析:選項(xiàng)ABD正確：證券業(yè)協(xié)會(huì)的設(shè)立是為了加強(qiáng)證券業(yè)之間的聯(lián)系（A正確）、協(xié)調(diào)（B正確）、合作（D正確）和自我控制，以利于證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

6、構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體的主要品種有（）?！径噙x題】

A.中期票據(jù)

B.短期融債券

C.企業(yè)債

D.公司債

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)（A正確）、短期融資券（B正確）、企業(yè)債（C正確）、公司債（D正確）四個(gè)主要品種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。

7、交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期該項(xiàng)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)（）。【單選題】

A.不變

B.下跌

C.上漲

D.不確定，買(mǎi)入是為了降低風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：看漲期權(quán)也稱(chēng)認(rèn)購(gòu)權(quán)，是指期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格買(mǎi)入一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。交易者之所以買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期該項(xiàng)金融工具的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)上漲。

8、關(guān)于證券承銷(xiāo)，下列論述不正確的是（）?！締芜x題】

A.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷(xiāo)協(xié)議

B.發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)的，承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成

C.證券承銷(xiāo)采取代銷(xiāo)或包銷(xiāo)方式

D.上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷(xiāo)方式發(fā)行

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷(xiāo)方式發(fā)行。

9、（）從廣義上說(shuō)是指用自有資金或從分散的公眾手中籌資專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資的法人機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.證券公司

C.公募基金

D.私募基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：機(jī)構(gòu)投資者從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。

10、某股份公司因2000年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議2000年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）?！締芜x題】

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.參與優(yōu)先股

C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

D.累積優(yōu)先股

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。股份公司發(fā)行累積優(yōu)先股票的目的主要是保障優(yōu)先股票股東的收益不因公司營(yíng)利狀況的波動(dòng)而減少，由于規(guī)定未發(fā)放的股息可以累積起來(lái)，待以后年度一起支付，這就有利于保護(hù)優(yōu)先股票投資者的利益。