2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、由于利率變化的影響，使股票價格出現(xiàn)不利于投資者的波動，從而遭受損失的風(fēng)險是股票價格風(fēng)險?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:股票價格風(fēng)險是指由于某些因素（如宏觀經(jīng)濟(jì)、利率變化、通貨膨脹等）的影響，使股票價格出現(xiàn)不利于投資者的波動，致使投資者在投資期內(nèi)不能獲得預(yù)期收益，甚至遭受損失的一種可能性。

2、直接融資對金融市場的影響有（）。【多選題】

A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況

B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配

C.通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用

D.提高直接融資比例可以平衡金融體系結(jié)構(gòu)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：直接融資對金融市場的影響包括：（1）直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行；（2）直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配；（3）通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用。

3、優(yōu)先股票的特征不包括（）?！締芜x題】

A.股息率固定

B.一般無表決權(quán)

C.股息分派優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：優(yōu)先股票的特征包括：（1）股息率固定；（A不符合題意）（2）股息分派優(yōu)先；（C不符合題意）（3）剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；（4）一般無表決權(quán)。（B不符合題意）優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

4、根據(jù)“已知價”原則進(jìn)行交易的基金產(chǎn)品是（）?！締芜x題】

A.股票基金

B.混合基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:C

答案解析:本題考查基金申購、贖回的原則，對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購、贖回時則遵循”未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按已知價原則進(jìn)行買賣不同。因此股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按已知價”原則進(jìn)行買賣。

5、開放式基金的申購、贖回原則是（）?！具x擇題】

A.金額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.份額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：申購、贖回的原則：（1）對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進(jìn)行申購、贖回。（2）對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則。（3）“金額申購、份額贖回”原則。

6、全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。

7、全球金融體系的參與者包括（）?！径噙x題】

A.政府

B.公共部門

C.金融公司

D.住戶

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)ABCD正確：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司（C項(xiàng)正確）、非金融公司、住戶D項(xiàng)正確）、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府（A項(xiàng)正確）、公共部門（B項(xiàng)正確）。

8、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

9、存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證，存托憑證只能代表外國公司股票?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券。存托憑證也稱為預(yù)托憑證。

10、基金募集步驟一般分為（）。Ⅰ.申請 Ⅱ.注冊Ⅲ.發(fā)售 Ⅳ.托管【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。