2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度說(shuō)，等于股東權(quán)益價(jià)值?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度說(shuō)，等于股東權(quán)益價(jià)值。

2、對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨著（）與（）。【單選題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)    合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.外部風(fēng)險(xiǎn)    內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)    非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)    政策風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨著外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。

3、優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的（）?！締芜x題】

A.所有權(quán)

B.債權(quán)

C.分配權(quán)

D.參與權(quán)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：優(yōu)先股票的內(nèi)涵可以從兩個(gè)不同的角度來(lái)認(rèn)識(shí)：一方面，優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對(duì)公司的所有權(quán)，這一點(diǎn)與普通股票一樣，但優(yōu)先股票股東又不具備普通股票股東所具有的基本權(quán)利，它的有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制；另一方面，優(yōu)先股票也兼有債券的若干特點(diǎn)，它在發(fā)行時(shí)事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣。

4、證券公司公開發(fā)行債券，應(yīng)符合的要求是：發(fā)行人最近一期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于（）?！締芜x題】

A.20億元

B.10億元

C.5億元

D.1億元

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券公司公開發(fā)行債券，應(yīng)符合的要求是：發(fā)行人最近一期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元。

5、一般封閉式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅，封閉式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的,基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。

6、一般說(shuō)來(lái)，金融工具的流動(dòng)性與償還期（）?！締芜x題】

A.成正比關(guān)系

B.成反比關(guān)系

C.成線性關(guān)系

D.無(wú)確定關(guān)系

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：金融工具的流動(dòng)性與償還期成反比例關(guān)系，一般而言，流動(dòng)性強(qiáng)的金融資產(chǎn)，其要求償還的期限較短。

7、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件?！具x擇題】

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。投資人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。

8、投資者在上海證券交易所下達(dá)的交易指令僅限當(dāng)日有效?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:按照上海證券交易所和深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定，在無(wú)撤單的情況下，委托當(dāng)日有效。

9、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。

10、衍生工具的特點(diǎn)有（）?！径噙x題】

A.以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物

B.成交時(shí)需要立即交割

C.價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定

D.一般表現(xiàn)為合約

正確答案:A、C、D

答案解析:選項(xiàng)ACD正確：按交易是即期還是未來(lái)交割，可將金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。其中，衍生品市場(chǎng)，是指交易衍生工具的市場(chǎng)。衍生工具通常是指從標(biāo)的資產(chǎn)或基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來(lái)的新型金融工具，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來(lái)時(shí)點(diǎn)交割。