2024年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過（）?！締芜x題】

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過6個月。

2、普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個短暫性的工作?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行重新評估，并根據(jù)最新的評估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。

3、關(guān)于證券公司的一般規(guī)定，下列說法中正確的是（）。【單選題】

A.證券公司可以私下委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動

B.證券公司向客戶提供投資建議，可以對證券價格市場走勢做出確定性的判斷

C.證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益

D.證券公司向客戶提供投資建議，可以對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動（選項A錯誤）；證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷（選項B、D錯誤）；證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益（選項C正確）。

4、下列行為構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪的是（）?！径噙x題】

A.期貨經(jīng)紀(jì)公司擅自運用受托客戶期貨交易資金獲利后歸還

B.證券交易所擅自運用受托客戶證券交易資金虧損后逃逸

C.期貨公司動用客戶保證金支付貸款，一月后歸還

D.證券公司提前傳遞內(nèi)幕消息給受托用戶并協(xié)助操作賬戶獲利

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：背信運用受托財產(chǎn)罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。（ABC項構(gòu)成了背信運用受托財產(chǎn)罪；第D項屬于泄露內(nèi)幕信息罪）

5、融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容，不包含（）?！締芜x題】

A.信托財產(chǎn)的管理

B.融資融券期限

C.保證收益率

D.保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《融資融券合同必備條款》，融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容應(yīng)包含：（1）當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息；（2）訂立合同的目的和依據(jù)；（3）對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金比例、維持擔(dān)保比例、強制平倉等專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋或定義；（4）合同應(yīng)載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源、身份證明材料的真實性等方面的聲明與保證；（Ⅰ正確）（5）合同應(yīng)載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容；（6）合同應(yīng)約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，即信托目的、信托財產(chǎn)范圍、信托的成立和生效、信托財產(chǎn)的管理、信托財產(chǎn)的處分及信托的終止；（7）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式、可充抵保證金的證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍等；（Ⅲ正確）（8）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融券費用的確定方式及相應(yīng)的計算公式等事項；（9）合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)加以約定；（10）合同應(yīng)約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計公式、補倉時間、補倉期限、補倉后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補倉的通知方式。約定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定；（Ⅱ正確）（11）合同應(yīng)約定乙方強制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事項。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違約金的計算方式；（12）合同應(yīng)約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理方式等有關(guān)事項；（13）合同應(yīng)約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金證券范圍和折算率調(diào)整；保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整；標(biāo)的證券范圍調(diào)整；標(biāo)的證券暫停交易或終止上市；乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限；司法機關(guān)對甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施；甲方信用證券賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式；（14）約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項；（Ⅳ正確）（15）合同應(yīng)載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項；（16）合同應(yīng)明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力；非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng)異常事故；政策法規(guī)修改；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款；（17）合同應(yīng)約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形；（18）合同應(yīng)約定適用的法律和爭議處理方式（仲裁或訴訟方式選擇一種）；（19）合同應(yīng)明確約定合同成立與生效條件、合同期限、合同份數(shù)等事項；（20）合同應(yīng)明確載明“乙方確認(rèn)已向甲方說明融資融券交易的風(fēng)險，不保證甲方獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失；甲方確認(rèn)，已充分理解本合同內(nèi)容，自行承擔(dān)風(fēng)險和損失?！?/p>

6、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）?！締芜x題】

A.投資風(fēng)險較高

B.投資活動所受到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

正確答案:C

答案解析:選項C正確：公募基金采取公開方式發(fā)售，其募集對象不固定，風(fēng)險較低，限制和約束比較多。

7、為防范私募基金風(fēng)險，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取（）等措施。【多選題】

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.出具警示函

D.市場禁入

正確答案:A、B、C

答案解析:為防范私募基金風(fēng)險，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。

8、根據(jù)財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗、專業(yè)能力等因素，投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)財產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗、專業(yè)能力等因素，投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者。專業(yè)投資者的標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。

9、（）為經(jīng)營規(guī)模較大的有限責(zé)任公司的常設(shè)監(jiān)督機關(guān)。【單選題】

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.理事會

正確答案:C

答案解析:選項C正確：監(jiān)事會為經(jīng)營規(guī)模較大的有限責(zé)任公司的常設(shè)監(jiān)督機關(guān)，專司監(jiān)督職能；股東會是有限責(zé)任公司的權(quán)力機關(guān)；董事會是有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)執(zhí)行機關(guān)，享有業(yè)務(wù)執(zhí)行權(quán)和日常經(jīng)營的決策權(quán)。

10、禁止任何單位和個人編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場。禁止證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:A

答案解析:根據(jù)《證券法》第五十六條的規(guī)定，禁止任何單位和個人編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場。禁止證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。