2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券公司業(yè)務規(guī)范5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員在與自身有利害沖突的情況下應當進行執(zhí)業(yè)回避，證券公司的自營、受托投資管理、財務顧問和投資銀行等業(yè)務部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的（  ）不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務?！具x擇題】

A.5個月內(nèi)

B.6個月內(nèi)

C.10個月內(nèi)

D.12個月內(nèi)

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司的自營、受托投資管理、財務顧問和投資銀行等業(yè)務部門的專業(yè)人員在離開原崗位后的6個月內(nèi)不得從事面向社會公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務。

2、（  ）應加強對參與投資決策和交易活動人員的監(jiān)察，通過定期述職和簽訂承諾書等方式提高其自律意識，防止利用內(nèi)幕消息為自己及他人謀取不當利益?！具x擇題】

A.上市公司

B.證券公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司應加強對參與投資決策和交易活動人員的監(jiān)察，通過定期述職和簽訂承諾書等方式提高其自律意識，防止利用內(nèi)幕消息為自己及他人謀取不當利益。

3、證券金融公司的資金，除用于履行相關(guān)法規(guī)的規(guī)定職責和維持公司正常運轉(zhuǎn)外，能購買的對象不包括（）。【選擇題】

A.銀行存款

B.國債

C.普通股

D.證券投資基金份額

正確答案:C

答案解析:選項C不符合題意：證券金融公司的資金，除用于履行相關(guān)法規(guī)的規(guī)定職責和維持公司正常運轉(zhuǎn)外，只能用于購買銀行存款；購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認可的高流動性金融產(chǎn)品；購置自用不動產(chǎn)及中國證監(jiān)會認可的其他用途。

4、（）是中小微企業(yè)與產(chǎn)業(yè)資本的服務媒介，主要是為企業(yè)發(fā)展、資本投入與退出服務，不以交易為主要目的。【選擇題】

A.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

B.創(chuàng)業(yè)板

C.證券交易所

D.中小板

正確答案:A

答案解析:選項A正確：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是中小微企業(yè)與產(chǎn)業(yè)資本的服務媒介，主要是為企業(yè)發(fā)展、資本投入與退出服務，不以交易為主要目的。

5、下列說法中，不正確的是（）。【選擇題】

A.當客戶擔保物價值與其債務的比例低于規(guī)定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內(nèi)補交差額

B.證券公司應當逐月計算客戶擔保物價值與其債務的比例

C.證券公司向客戶融資融券時，客戶應當交存一定比例的保證金

D.客戶交存的保證金以及通過融資融券交易買入的全部證券和賣出證券所得的全部資金，均為對證券公司的擔保物

正確答案:B

答案解析:選項B說法不正確：證券公司向客戶融資融券時，客戶應當交存一定比例的保證金（選項C正確）；保證金可以用證券充抵；客戶交存的保證金以及通過融資融券交易買入的全部證券和賣出證券所得的全部資金，均為對證券公司的擔保物（選項D正確），應當存入證券公司客戶證券擔保賬戶或者客戶資金擔保賬戶并記入該客戶授信賬戶。證券公司應當逐日計算客戶擔保物價值與其債務的比例（選項B錯誤）；當該比例低于規(guī)定的最低維持擔保比例時，證券公司應當通知客戶在一定的期限內(nèi)補交差額（選項A正確）；客戶未能按期交足差額，或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當立即按照約定處分其擔保物。