2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是（）?！具x擇題】

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權

B.自發(fā)行之日起10年內不得贖回

C.自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權

D.期限在15年以上

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權。

2、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備（）。Ⅰ.良好的公司治理結構Ⅱ.發(fā)行后，資本充足率不低于10%Ⅲ.風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定Ⅳ.近3年無重大違法違規(guī)記錄【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備以下條件：（1）具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理信息系統(tǒng)；（Ⅰ正確）（2）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；（3）依法合規(guī)經營，符合中國銀監(jiān)會有關審慎監(jiān)管的要求，風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定；（Ⅲ正確）（4）財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%；（Ⅱ正確）（5）財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期；（6）申請前1年，不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備撥備充足；（7）申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均水平；（8）近3年無重大違法違規(guī)記錄；（Ⅳ正確）（9）無到期不能支付債務；（10）中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

3、（）是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力?！具x擇題】

A.法律手段

B.經濟手段

C.行政手段

D.道德手段

正確答案:A

答案解析:選項A正確：法律手段是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。

4、融資期限在一年及一年以下的金融市場是（）?！具x擇題】

A.資本市場

B.回購市場

C.股票市場

D.貨幣市場

正確答案:D

答案解析:選項D正確：融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場；資本市場亦稱“長期金融市場”、“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。

5、證券投資人的特點有（）。Ⅰ.分散性Ⅱ.流動性Ⅲ.固定性Ⅳ.集中性【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資人具有分散性（Ⅰ正確）和流動性（Ⅱ正確）的特點。

6、（）是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用。【選擇題】

A.管理費

B.過戶費

C.印花稅

D.傭金

正確答案:D

答案解析:選項D正確：傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用；過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中央結算公司的收入，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收；印花稅是根據國家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。

7、201×年6月30日，中國人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據，每張面值為100元人民幣，年貼現率為3.5%。則理論價格為（）元?！具x擇題】

A.96.62

B.93.36

C.98.29

D.97.31

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據零息債券理論價格定價公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時間長短； y為貼現率可得其理論價格為：100/（1+3.5%）=96.62元。

8、證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務被稱為（）?！具x擇題】

A.資產管理業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C.財務顧問業(yè)務

D.證券代理業(yè)務

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。

9、按照交割方式，金融市場可以分為（）?！具x擇題】

A.股票市場和債券市場

B.貨幣市場和資本市場

C.有形市場和無形市場

D.現貨市場和衍生品市場

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：按照交割方式，金融市場可以分為現貨市場和衍生品市場。

10、操作風險管理方法包括（）。Ⅰ.內部控制Ⅱ.保險Ⅲ.業(yè)務外包Ⅳ.業(yè)務持續(xù)計劃【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：操作風險管理方法包括內部控制、保險、業(yè)務外包、IT技術應用、數據治理和管理、業(yè)務持續(xù)計劃。