2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、市場風險衡量方法有（）?！具x擇題】

A.敏感性分析和波動性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波動性分析

正確答案:A

答案解析:選項A正確：市場風險衡量方法包括敏感性分析和波動性分析。

2、基金托管人為基金份額持有人辦理（）業(yè)務。Ⅰ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅱ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅲ.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜Ⅳ.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：基金托管人應當履行下列職責：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（Ⅰ正確）（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（Ⅳ正確）（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；（Ⅱ正確）（4）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；（7）對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；（11）國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責。

3、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有（）。Ⅰ.借貸貨幣資金的數(shù)額Ⅱ.借貸貨幣資金的幣種Ⅲ.借貸的時間Ⅳ.借貸債券的利息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務憑證。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額（Ⅰ正確）；第二，借貸的時間（Ⅲ正確）；第三，在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償（債券的利息）。（Ⅳ正確）

4、世界上第一只資產(chǎn)支持證券發(fā)行于（）?！具x擇題】

A.1978年3月

B.1980年3月

C.1985年3月

D.1989年3月

正確答案:C

答案解析:選項C正確：1985年3月，Sperry公司以1.92億美元的電腦租賃合約為擔保，發(fā)行了世界上第一只資產(chǎn)支持證券；1985年5月，證券化開始運用于汽車貸款；1987年信用卡應收款證券化；20世紀80年代末，儲貸銀行不良貸款比例上升，證券化方式開始運用于處理不良資產(chǎn)。

5、市場的流動性的決定因素包括（）。Ⅰ.深度Ⅱ.密度Ⅲ.即時性Ⅳ.彈性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：市場的流動性是由四個維度因索決定的：一是深度，即執(zhí)行大規(guī)模交易而不對價格產(chǎn)生過度影響的能力；二是密度，即買賣價格的缺口，資產(chǎn)的買賣價差越小，流動性越好；三是即時性，即交易執(zhí)行的速度；四是彈性，即基礎(chǔ)價格在受到影響后重新恢復的速度。因此，快速、低成本地進行交易，同時又可以維持金融資產(chǎn)的價格穩(wěn)定是一個具有良好流動性的市場的重要標志。

6、根據(jù)新《做市業(yè)務管理規(guī)定》，證券公司申請在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展做市業(yè)務，應當具備的條件包括（）。Ⅰ.具備證券自營業(yè)務資格Ⅱ.具備證券經(jīng)紀業(yè)務資格Ⅲ.建立做市業(yè)務管理制度Ⅳ.具備做市業(yè)務專用技術(shù)系統(tǒng)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：根據(jù)新《做市業(yè)務管理規(guī)定》，證券公司申請在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展做市業(yè)務，應當具備下列條件：（1）具備證券自營業(yè)務資格；（2）設(shè)立做市業(yè)務專門部門，配備開展做市業(yè)務必要人員；（3）建立做市業(yè)務管理制度；（4）具備做市業(yè)務專用技術(shù)系統(tǒng)；（5）全國股轉(zhuǎn)公司規(guī)定的其他條件。

7、與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是（）?！具x擇題】

A.通過將風險轉(zhuǎn)嫁給外部來降低風險

B.從外部獲得補償來降低風險

C.控制措施的目的是降低風險本身

D.設(shè)立非常有限的風險容忍度

正確答案:C

答案解析:選項C正確：與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴重程度，而不是將風險轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補償。

8、下列關(guān)于債券收益率的說法正確的有( )。Ⅰ.當期收益率的優(yōu)點在于簡便易算可以用于期限和發(fā)行人均較為接近的債券之間進行比較Ⅱ.不同期限附息債券之間不能僅僅因為當期收益率高低而評 判優(yōu)劣Ⅲ.通常在預期市場利率上升時發(fā)行人會發(fā)行可贖回債券Ⅳ.持有期收益率和到期收益率的區(qū)別在于末筆 現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:Ⅰ項說法正確，Ⅱ項說法正確，當期收益率的優(yōu)點在于簡便易算可以用于期限和發(fā)行人均較為按近的債券之間進行比較。其缺點是零息債券無法計算當期收益不同期限附息債券之間,不能僅僅 因為當期收益高低而評判優(yōu)劣。Ⅲ項說法錯誤。可贖回債券是指允許發(fā)行人在債券到期以前按某一約定的價格贖回已發(fā)行的債券。通常在預期市場利率下降時發(fā)行人會發(fā)行可贖回債券以便 未來用低利率成本發(fā)行的債券替代成本較高的已發(fā)債券。Ⅳ項說法正確。 持有期收益率是指買 入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益,它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額。

9、龍債券利率的確定基準一般是（）?！具x擇題】

A.香港銀行同業(yè)拆放利率

B.新加坡銀行同業(yè)拆放利率

C.倫敦銀行同業(yè)拆放利率

D.美國聯(lián)邦基金利率

正確答案:C

答案解析:選項C正確：龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標價的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長期固定利率債券，或者是以美元計價，以倫敦銀行同業(yè)拆放利率為基準，每一季或每半年重新定一次利率的浮動利率債券。

10、下列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認識錯誤的是( )?！具x擇題】

A.是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B.基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理

C.是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系

D.是相互制衡的關(guān)系

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸱蓊~持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系。