2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第三章 證券市場(chǎng)主體5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.個(gè)人投資者用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金Ⅱ.個(gè)人投資者的投資行為缺乏戰(zhàn)略考慮Ⅲ.個(gè)人投資者的投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為Ⅳ.個(gè)人投資者信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比均處于劣勢(shì)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：（1）資金規(guī)模有限作為個(gè)體參與者，他們用于投資的資金主要來(lái)源于自有資金（Ⅰ正確）。即使在允許進(jìn)行信用交易的證券市場(chǎng)中，他們可以按一定的保證金比率向證券商融入資金，數(shù)量通常也不會(huì)太大。（2）專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏個(gè)人投資者大多數(shù)是在業(yè)余時(shí)間參與投資，與職業(yè)投資機(jī)構(gòu)相比，其在信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面均處于劣勢(shì)（Ⅳ正確）。（3）投資行為具有隨意性、分散性和短期性這使得他們的投資行為往往缺乏戰(zhàn)略考慮（Ⅱ正確），投資運(yùn)作過(guò)程中較易出現(xiàn)非理性的操作行為（Ⅲ正確）。（4）投資的靈活性強(qiáng)個(gè)人投資者由于投資規(guī)模相對(duì)較小，進(jìn)退較職業(yè)投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較短，僅從這個(gè)意義上講，他們較機(jī)構(gòu)投資者有更多的短期投資獲利機(jī)會(huì)。

2、下列關(guān)于證券金融公司的說(shuō)法正確的是（）。 Ⅰ.證券金融公司可以發(fā)行公司債券Ⅱ.證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶 Ⅲ.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金 Ⅳ.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：證券金融公司可以發(fā)行公司債券（Ⅰ正確），證券金融公司與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義，為其開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶（Ⅱ正確）。證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金（Ⅲ正確）。證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式（Ⅳ正確）。

3、證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于（）?！具x擇題】

A.政府監(jiān)管部門(mén)

B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門(mén)

C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.自律性組織

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券交易所是自律性組織。按照《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。

4、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。【選擇題】

A.嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”原則

B.形成證券市場(chǎng)的法制秩序

C.追求自律規(guī)范的市場(chǎng)秩序

D.優(yōu)先保護(hù)投資者利益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：投資者保護(hù)不僅在我國(guó)有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性，也是全球證券市場(chǎng)的一個(gè)共性問(wèn)題，即使在成熟市場(chǎng)上，侵害中小投資者利益的事件也時(shí)有發(fā)生。因此，嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護(hù)市場(chǎng)的“三公”原則，是各國(guó)證券監(jiān)管的首要任務(wù)。

5、根據(jù)我國(guó)相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅲ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)  Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項(xiàng)正確）、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（Ⅱ項(xiàng)正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項(xiàng)正確）。其中，Ⅲ項(xiàng)屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)。