2020年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編每天為您準備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習的成功，都會淋漓盡致的反映在分數(shù)上。一起加油前行。

1、下列從業(yè)人員中，執(zhí)業(yè)行為錯誤的是（）?！具x擇題】

A.應保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密

B.離開所在機構(gòu)后，保密義務(wù)結(jié)束

C.應保守客戶的個人隱私

D.應保守客戶的商業(yè)秘密

正確答案:B

答案解析:選項B錯誤：證券從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開的信息負有保密義務(wù)，但下列情況除外：（1）國家司法機關(guān)和政府監(jiān)管部門按照有關(guān)規(guī)定進行調(diào)查取證的；（2）有關(guān)法律、法規(guī)要求提供的。從業(yè)人員對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在機構(gòu)后，仍應按照有關(guān)規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務(wù)。（選項B錯誤）

2、資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單包括（）。Ⅰ.以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)Ⅱ.以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)Ⅲ.礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)Ⅳ.不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單包括：1.以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。但地方政府按照事先公開的收益約定規(guī)則，在政府與社會資本合作模式（PPP)下應當支付或承擔的財政補貼除外。 2.以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。地方融資平臺公司是指根據(jù)國務(wù)院相關(guān)文件規(guī)定，由地方政府及其部門和機構(gòu)等通過財政撥款或注入土地、股權(quán)等資產(chǎn)設(shè)立，承擔政府投資項目融資功能，并擁有獨立法人資格的經(jīng)濟實體。3.礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)。4.有下列情形之一的與不動產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)：（1）因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)；（2）待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)。當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目除外。5.不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)。如提單、倉單、產(chǎn)權(quán)證書等具有物權(quán)屬性的權(quán)利憑證。6.法律界定及業(yè)務(wù)形態(tài)屬于不同類型且缺乏相關(guān)性的資產(chǎn)組合，如基礎(chǔ)資產(chǎn)中包含企業(yè)應收賬款、高速公路收費權(quán)等兩種或兩種以上不同類型資產(chǎn)。7.違反相關(guān)法律法規(guī)或政策規(guī)定的資產(chǎn)。8.最終投資標的為上述資產(chǎn)的信托計劃受益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)。

3、根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生（）行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正。 Ⅰ.弄虛作假 Ⅱ.徇私舞弊 Ⅲ.故意刁難有關(guān)當事人 Ⅳ.不按規(guī)定履行報告義務(wù)【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中，弄虛作假（Ⅰ正確）、徇私舞弊（Ⅱ正確）、故意刁難有關(guān)當事人的（Ⅲ正確），或者不按規(guī)定履行報告義務(wù)的（Ⅳ正確），由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正。

4、下列不符合證券從業(yè)人員資格考試要求的是（）?！具x擇題】

A.年滿20周歲，本科文化

B.年滿20周歲，高中文化

C.年滿20周歲，初中文化

D.年滿18周歲，大專文化

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試，即一般從業(yè)資格考試。

5、證券公司建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度的目的不包括（）?！具x擇題】

A.對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理

B.防范公司與客戶之間的信息不對稱

C.切實履行反洗錢義務(wù)

D.防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為

正確答案:B

答案解析:選項B符合題意：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)實施集中統(tǒng)一管理（A包括），防范公司與客戶之間的利益沖突，切實履行反洗錢義務(wù)（C包括），防止出現(xiàn)損害客戶合法權(quán)益的行為（D包括）。