2025年中級經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）?！径噙x題】

A.證券公司不得允許他人以證券公司的名義直接參與證券的集中交易

B.證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格

C.證券公司不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾

D.證券公司的從業(yè)人員執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由從業(yè)人員自己承擔(dān)全部責(zé)任

E.證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券

正確答案:A、B、C、E

答案解析:證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為：（1）不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格；（2）不得允許他人以證券公司的名義直接參與證券的集中交易；（3）不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（4）證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券，其在證券交易活動中，執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務(wù)違反交易規(guī)則的，由所屬的證券公司承擔(dān)全部責(zé)任。

2、中央銀行作為證券發(fā)行主體，（）?！締芜x題】

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

正確答案:A

答案解析:中央銀行作為重要的政府機構(gòu)，主要發(fā)行兩類證券：（1）中央銀行股票。（2）中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。

3、下列有關(guān)基金管理費率的說法中，正確的有（）?！径噙x題】

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，所以基金規(guī)模越大，風(fēng)險程度越低，基金管理費率越低

B.基金可以從基金資產(chǎn)中列支基金銷售服務(wù)費，其年費率一般不低于0.8%

C.我國管理的股票基金的年管理費率一般為1.5%，年托管費率一般為0.25%

D.我國管理的指數(shù)基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%，年托管費率一般為0.1%~0.25%

E.我國管理的貨幣市場基金的年管理費率一般為0.15%~033%，年托管費率一般為0.05%~0.1%

正確答案:A、C、D、E

答案解析:其金可以從基金資產(chǎn)中列支基金銷售服務(wù)費，其年費率一般不高于0.8%。選項B錯誤。

4、關(guān)于本案所涉及的證券投資者保護(hù)問題的說法，正確的為（）。【客觀案例題】

A.中國證券糾紛調(diào)解中心應(yīng)要求該投資者直接對該證券公司營業(yè)業(yè)部提起仲裁或者訴訟，而不是增設(shè)程序轉(zhuǎn)交地方證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的融資融券合同的必備條款，有利于保護(hù)證券公司、投資者等各方的利益并提高市場交易的效率

C.根據(jù)"誰執(zhí)法誰普法"的普法責(zé)任制，應(yīng)當(dāng)由證券監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)向該投資者普及關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的知識

D.金融業(yè)務(wù)活動中，既要適用"買者自負(fù)"，更需強調(diào)"賣者有責(zé)”

正確答案:B、D

答案解析:本題考查證券投資者保護(hù)。A選項，案例中證券糾紛調(diào)解中心的做法是沒有問題的。本身對于糾紛的處理程序，先是雙方可以和解就和解，和解不行就找第三方來調(diào)解，實在解決不了，就走上仲裁、訴訟的道路，所以A選項的描述是錯誤的；C選項描述也是錯誤的，誰執(zhí)法誰普法，沒有問題，但是不是直接由證券監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)向該投資者普及關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的知識，在具體業(yè)務(wù)開展中，肯定是有證券機構(gòu)直接向投資者去宣傳普及相關(guān)內(nèi)容。BD選項描述無誤。

5、證券發(fā)行完一段時間后，為了使該證券具備良好的流通性，證券公司常以（）身份買賣證券，以維持起承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定?！締芜x題】

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券做市商

C.證券自營商

D.證券交易商

正確答案:B

答案解析:證券公司在證券發(fā)行完成以后的一段時間內(nèi)，為了使證券具有良好的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定。