2024年中級經濟師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與基金管理公司5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、證券公司經紀業(yè)務收入主要來自（）。【單選題】

A.客戶保證金利息

B.客戶資產管理費

C.代理客戶買賣證券的提成

D.傭金收入

正確答案:D

答案解析:在證券經紀業(yè)務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

2、證券投資基金在日本被稱為（）?！締芜x題】

A.共同基金

B.證券投資信托基金

C.單位信托基金

D.集合投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B確：世界上不同國家和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本被稱為證券投資信托基金。

3、保薦機構負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的（）進行核查，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具保薦意見，并根據市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。【單選題】

A.真實性、準確性、時效性

B.真實性、合法性、完整性

C.真實性、準確性、完整性

D.真實性、準確性、公開性

正確答案:C

答案解析:本題考查證券承銷與保薦業(yè)務。保薦機構負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具保薦意見，并根據市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。

4、基金托管人由依法設立的（）或者其他金融機構擔任?！締芜x題】

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

正確答案:B

答案解析:基金托管人是根據法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管交易監(jiān)督信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。根據我國法律法規(guī)的要求，基金資產托管業(yè)務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資金清算資產核算、投資運作監(jiān)督等。

5、下列有關基金管理費率的說法中，正確的有（）。【多選題】

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比，所以基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低

B.基金可以從基金資產中列支基金銷售服務費，其年費率一般不低于0.8%

C.我國管理的股票基金的年管理費率一般為1.5%，年托管費率一般為0.25%

D.我國管理的指數(shù)基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%，年托管費率一般為0.1%~0.25%

E.我國管理的貨幣市場基金的年管理費率一般為0.15%~033%，年托管費率一般為0.05%~0.1%

正確答案:A、C、D、E

答案解析:其金可以從基金資產中列支基金銷售服務費，其年費率一般不高于0.8%。選項B錯誤。