2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 證券公司與證券投資基金管理公司5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、不參與基金會(huì)計(jì)核算的基金費(fèi)用有（ ）?！径噙x題】

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.認(rèn)購費(fèi)

E.贖回費(fèi)

正確答案:C、D、E

答案解析:基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等，該類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算。

2、證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商（）?！締芜x題】

A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn)

D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國合法的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中接受客戶委托、代理買賣證券并收取傭金的證券公司。證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行，但證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

3、（）是基金管理人的主要收入來源?！締芜x題】

A.基金買賣差價(jià)

B.基金分紅派息

C.基金資產(chǎn)

D.基金管理費(fèi)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：基金管理人不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算以及客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)，基金份額持有人利益的保護(hù)也與基金管理人的行為密切相關(guān)。基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來源。

4、證券公司和商業(yè)銀行同樣是媒介資金供求中介，但證券公司側(cè)重于為企業(yè)籌措（）。【單選題】

A.短期資金

B.流動(dòng)資金

C.中長(zhǎng)期資金

D.投資渠道

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：同樣是媒介資金供求，商業(yè)銀行側(cè)重于短期資金市場(chǎng)，而證券公司則為企業(yè)籌措中長(zhǎng)期資金服務(wù)。

5、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為（）。【多選題】

A.公募基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.私募基金

D.收入型基金

E.平衡型基金

正確答案:B、D、E

答案解析:選項(xiàng)BDE正確：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。根據(jù)募集方式的不同，基金可分為公募基金和私募基金。