2020年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資銀行與證券投資基金5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、從公告中可知，我國(guó)目前對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ）?！究陀^案例題】

A.審批制中的指標(biāo)管理

B.核準(zhǔn)制中的保薦制

C.注冊(cè)制

D.備案制

正確答案:B

答案解析:本題考查我國(guó)對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度。2006年1月至今，是我國(guó)股票首次公開發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度中的“保薦制”階段。

2、下列不屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資的金融工具的是（）。【單選題】

A.股票

B.現(xiàn)金

C.1年以內(nèi)的銀行存款

D.1年以內(nèi)的債券購(gòu)回

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

3、核準(zhǔn)制介于審批制和注冊(cè)制之間，它吸取了注冊(cè)制（ ）原則，同時(shí)要求發(fā)行股票的公司必須符合有關(guān)法律和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的必備條件?！締芜x題】

A.形式審查

B.額度管理

C.強(qiáng)制性信息披露

D.指標(biāo)管理

正確答案:C

答案解析:本題考股票發(fā)行監(jiān)督核準(zhǔn)制度的一般形式。核準(zhǔn)制介于審批制和注冊(cè)制之間，它吸取了注冊(cè)制強(qiáng)制性信息披露原則，同時(shí)要求發(fā)行股票的公司必須符合有關(guān)法律和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的必備條件。

4、我國(guó)現(xiàn)行的IPO監(jiān)管制度是（）?！締芜x題】

A.審批制

B.注冊(cè)制

C.通道制

D.保薦制

正確答案:D

答案解析:“保薦制”階段（2006年1月至今）。2006年1月1日實(shí)施的修訂后的《證券法》規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，我國(guó)證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券承銷和保薦業(yè)務(wù)。2015年表決通過注冊(cè)制，不過目前尚未正式實(shí)施。

5、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條規(guī)定，我國(guó)證券公司承銷證券采用（ ）方式?！締芜x題】

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

正確答案:D

答案解析:我國(guó)證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)證券法》第二十八條的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。