2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第五章 客戶分類與需求分析5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、按銀行管理資產(chǎn)對客戶分類，不包括（）。【單選題】

A.富?？蛻?/p>

B.私人銀行客戶

C.大眾客戶

D.貴賓客戶

正確答案:A

答案解析:大多數(shù)銀行按照管理資產(chǎn)（AUM）對客戶進(jìn)行分類評級，一般分為大眾客戶、貴賓客戶和私人銀行客戶。 

2、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱產(chǎn)業(yè)是（）?！締芜x題】

A.對公業(yè)務(wù)

B.零售業(yè)務(wù)

C.理財業(yè)務(wù)

D.信用卡業(yè)務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項B：零售業(yè)務(wù)具有利潤貢獻(xiàn)度大、資本回報率高、抵御經(jīng)濟周期影響力強的特點，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心和支柱業(yè)務(wù)；選項A：對公業(yè)務(wù)是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶開展各類支票、匯兌、貸款等業(yè)務(wù)，是銀行的基本業(yè)務(wù)之一；選項C：理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行利用自身所處的經(jīng)濟樞紐地位、先進(jìn)的科技設(shè)備和營銷理念，為社會公眾提供咨詢、委托、保管組合最佳投資方案，存款結(jié)構(gòu)方案和設(shè)計遠(yuǎn)期目標(biāo)方案、幫助客戶實現(xiàn)最佳投資回報率的綜合性業(yè)務(wù)；選項D：信用卡業(yè)務(wù)是指由商業(yè)銀行或非銀行發(fā)卡機構(gòu)向其客戶提供具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等功能的信用支付工具（在我國目前尚不允許非銀行發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行信用卡）。

3、市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以客戶為中心轉(zhuǎn)為以產(chǎn)品為中心?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:市場競爭的加劇，要求金融企業(yè)經(jīng)營理念從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)為以客戶為中心，了解客戶是基礎(chǔ)和關(guān)鍵。

4、客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業(yè)理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發(fā)和引導(dǎo)才能逐步了解、清晰和明確。

5、下列關(guān)于理財師反洗錢相關(guān)工作，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.樹立正確的反洗錢意識

B.做好客戶身份識別

C.嚴(yán)把開戶審核關(guān)

D.從源頭上杜絕風(fēng)險

正確答案:D

答案解析:理財師也要做好反洗錢相關(guān)工作，樹立正確的反洗錢意識，做好客戶身份識別，嚴(yán)把開戶審核關(guān)，從源頭上控制風(fēng)險。