2021年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致（）。【多選題】

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致

C.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

D.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

E.理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列事項(xiàng)（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致；（2）規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致；（3）規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致；（4）規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致；（5）理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致。

2、理財(cái)規(guī)劃書的開場(chǎng)白應(yīng)該包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.一封給客戶的信

B.理財(cái)規(guī)劃書的封面

C.理財(cái)規(guī)劃書的關(guān)鍵字

D.理財(cái)規(guī)劃書的摘要

E.目錄

正確答案:A、B、D、E

答案解析:開場(chǎng)白：1.一封給客戶的信，向客戶表示感謝以及一些和理財(cái)規(guī)劃書相關(guān)的注意事項(xiàng)。2.理財(cái)規(guī)劃書的封面。3.理財(cái)規(guī)劃書的摘要。4.目錄。

3、激發(fā)客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因往往是因?yàn)榭蛻糇陨淼那闆r的一些變化，其中不包括（）。【單選題】

A.資產(chǎn)狀況發(fā)生改變

B.家庭狀況發(fā)生改變

C.國(guó)家政策發(fā)生變化

D.事業(yè)上的變化

正確答案:C

答案解析:根據(jù)長(zhǎng)期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，激發(fā)客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因往往是因?yàn)榭蛻糇陨淼那闆r的一些變化，如資產(chǎn)狀況發(fā)生改變：由于證券市場(chǎng)的低迷，導(dǎo)致個(gè)人投資資產(chǎn)的縮水，重要資產(chǎn)的購買或出售、接受饋贈(zèng)或遺產(chǎn)等；或者是因?yàn)榧彝顩r發(fā)生改變：如結(jié)婚，離婚，喪偶，遷居移民等；或是事業(yè)上的變化，如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、離職或臨近退休等。

4、家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議包括的內(nèi)容有（）?！径噙x題】

A.對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品配置的建議

B.重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性

C.對(duì)客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估

D.提出對(duì)策（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品建議）

E.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估

正確答案:B、C、D、E

答案解析:家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議包括了以下四個(gè)方面的內(nèi)容：1.重申家庭財(cái)務(wù)保障的重要性；2.對(duì)客戶潛在的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估；3.提出對(duì)策（包括保險(xiǎn)產(chǎn)品建議）；4.風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。

5、綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括（）。【多選題】

A.理財(cái)目標(biāo)建議

B.現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議

C.家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議

D.家庭教育規(guī)劃建議

E.投資規(guī)劃建議

正確答案:B、C、E

答案解析:綜合理財(cái)規(guī)劃建議包括家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算的建議。