2020年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，需要遵循的規(guī)則有（ ）?！径噙x題】

A.單獨(dú)核算

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.行為規(guī)范

D.歸口管理

E.收益共享

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離、行為規(guī)范、歸口管理等（選項(xiàng)ABCD正確）要求開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。

2、自2005年11月1日起施行的法規(guī)有（）?！径噙x題】

A.《公司法》

B.《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

C.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

D.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

E.《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

正確答案:C、D

答案解析:選項(xiàng)CD符合題意?！渡虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》自2005年11月1日起施行。

3、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售人員的工作職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限

B.客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以直接為其提供服務(wù)

C.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷售理財(cái)計(jì)劃

D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第20條的規(guī)定， 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限，禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)、銷售理財(cái)計(jì)劃?？蛻粼谵k理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員。如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。

4、信托公司在開展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（）?！締芜x題】

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.10個(gè)月

D.12個(gè)月

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意。《關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》三、信托公司開展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于一年。

5、商業(yè)銀行于每一會(huì)計(jì)季度終了編制的本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告應(yīng)全面反映本年度（ ），并附年度報(bào)表。【多選題】

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況

B.理財(cái)計(jì)劃的批發(fā)情況

C.理財(cái)計(jì)劃的投資情況

D.理財(cái)計(jì)劃的收益分配情況

E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況

正確答案:A、C、D、E

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第五十九條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告，應(yīng)全面反映本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況（選項(xiàng)A正確），理財(cái)計(jì)劃的銷售情況、投資情況、收益分配情況（選項(xiàng)CDE正確），以及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況等，并附年度報(bào)表。