2025年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、忠誠客戶包含（）的特點?！径噙x題】

A.非常滿意

B.重復(fù)購買

C.介紹別人

D.評價較高

E.追求情感上的滿足

正確答案:A、B、C

答案解析:忠誠客戶包含的特點：（1）非常滿意；（2）重復(fù)購買；（3）介紹別人。

2、重復(fù)保險必須具備的條件（）?！径噙x題】

A.同一保險標的

B.同一可保利益

C.同一保險期間

D.同一保險事故

E.與數(shù)個保險人訂立數(shù)個保險合同，且保險金額總和超過保險標的價值

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:重復(fù)保險必須具備的條件：同一保險標的及同一可保利益；同一保險期間；同一保險事故；與數(shù)個保險人訂立數(shù)個保險合同，且保險金額總和超過保險標的價值。

3、從保險費分配表可以看出，該保險是一種（）。【客觀案例題】

A.投資連結(jié)保險

B.變額人壽保險

C.分紅保險

D.人身意外傷害保險

正確答案:A

答案解析:投資連結(jié)保險是指包含保險保障功能并至少在一個投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價值的人身保險產(chǎn)品。投資連結(jié)保險可設(shè)置一個或多個投資賬戶，不同的投資賬戶有不同的投資組合和投資風(fēng)險?？蛻艨筛鶕?jù)自身的投資偏好和風(fēng)險承受能力選擇資金在各個賬戶間的分配比例。題目中，李先生投保的保單擁有兩個賬戶，一個是投資賬戶，一個是風(fēng)險保險保障賬戶，因此屬于投資連結(jié)保險。

4、一名專業(yè)的理財師可以幫助客戶制定退休規(guī)劃，而一份退休規(guī)劃能夠告訴客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)，其中應(yīng)該包括（）。【多選題】

A.對子女的支持程度如何

B.他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少

C.每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

D.每年可以支付的贍養(yǎng)費用是多少

E.評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質(zhì)的影響

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶他退休時需要多少錢、現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準備，而是能夠告訴該客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)；其中應(yīng)該包括根據(jù)客戶現(xiàn)在已經(jīng)擁有的資源（投資性資產(chǎn)）和未來的資源（未來來自社會福利、延遲權(quán)益、商業(yè)保險等方面的收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少，每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少，可以支付的贍養(yǎng)費用是多少，對子女的支持程度如何等方面的具體內(nèi)容，并且還要評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質(zhì)的影響，比如客戶希望退休后能去環(huán)球旅行，那么這項目標對其他的財務(wù)支出計劃（比如準備為女兒操辦一次奢華婚禮）的影響如何。

5、一般而言，財富傳承的工具不包括（）等。【單選題】

A.遺囑

B.保險

C.基金

D.家族信托

正確答案:C

答案解析:一般而言，財富傳承的工具包括遺囑、家族信托、保險、保險金信托等。

6、以下不屬于中小企業(yè)界定中定量指標的是（ ）?！締芜x題】

A.所處行業(yè)的地位

B.雇員數(shù)量

C.實收資本

D.資產(chǎn)總值

正確答案:A

答案解析:定性的指標主要包括企業(yè)的組織形式、融資方式及所處行業(yè)地位等；定量的指標則主要包括雇員人數(shù)、實收資本、資產(chǎn)總值等。

7、馮女士投保了一份不含死亡保障的健康保險，則這份健康保險的標的是（）?！究陀^案例題】

A.馮女士的身體

B.馮女士的生命

C.馮女士的身體和生命

D.馮女士的身體、生命和財產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:健康保險是指由保險公司對被保險人因健康原因或者醫(yī)療行為的發(fā)生給付保險金的保險。

8、保險期限內(nèi)若何先生發(fā)生了意外，保險公司按合同規(guī)定向王女士支付的保險金（）?！究陀^案例題】

A.由受益人獨立享有

B.由何先生的父母享有

C.應(yīng)當作為何先生的遺產(chǎn)處理

D.由王女士和何先生的父母共同享有

正確答案:A

答案解析:受益人的特征之一是：受益人領(lǐng)取的保險金歸受益人獨立享有，不能作為被保險人的遺產(chǎn)處理。

9、（）是財務(wù)分析最基礎(chǔ)的內(nèi)容，能迅速掌握中小企業(yè)的經(jīng)營情況。【單選題】

A.財務(wù)預(yù)測

B.流動現(xiàn)金管理

C.稅務(wù)籌劃

D.基本財務(wù)比率

正確答案:D

答案解析:基本財務(wù)比率是財務(wù)分析最基礎(chǔ)的內(nèi)容，能迅速掌握中小企業(yè)的經(jīng)營情況。

10、以下關(guān)于動量交易策略的說法正確的是（    ）?！径噙x題】

A.其核心內(nèi)容是尋求在一定期間中股價變動的連續(xù)性

B.股價變動連續(xù)趨漲，則采取連續(xù)賣出的策略

C.股價變動連續(xù)趨漲，則采取連續(xù)買入的策略

D.股價變動連續(xù)趨低，則采取連續(xù)買入的策略

E.股價變動連續(xù)趨低，則采取連續(xù)賣出的策略

正確答案:A、B、D

答案解析:動量交易策略的核心內(nèi)容是尋求在一定期間中股價變動的連續(xù)性。如股價變動連續(xù)趨漲，則采取連續(xù)賣出的策略；如股價變動連續(xù)趨低，則采取連續(xù)買入的策略。