2025年銀行從業(yè)資格考試《風險管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第九章 其他風險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當對表外業(yè)務(wù)實施全面統(tǒng)一管理，覆蓋表外業(yè)務(wù)所包含的各類風險。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行開展表外業(yè)務(wù)的（）原則?！締芜x題】

A.風險為本

B.前瞻性

C.管理全覆蓋

D.分類管理

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行開展表外業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循以下原則：（1）管理全覆蓋原則。商業(yè)銀行應(yīng)當對表外業(yè)務(wù)實施全面統(tǒng)一管理，覆蓋表外業(yè)務(wù)所包含的各類風險。（2）分類管理原則。商業(yè)銀行應(yīng)當區(qū)分自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)，根據(jù)不同表外業(yè)務(wù)的性質(zhì)和承擔的風險種類，實行分類管理。（2）風險為本原則。商業(yè)銀行開辦表外業(yè)務(wù)，應(yīng)當堅持風險為本、審慎經(jīng)營、合規(guī)優(yōu)先的理念，并按照實質(zhì)重于形式的原則對業(yè)務(wù)進行管理。

2、中介服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)，包括（）?！径噙x題】

A.代客理財

B.財務(wù)顧問

C.資產(chǎn)托管

D.代理代銷

E.委托投資

正確答案:B、C、D

答案解析:中介服務(wù)類業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行根據(jù)客戶委托，提供中介服務(wù)、收取手續(xù)費的業(yè)務(wù)，包括但不限于代理收付、代理代銷、財務(wù)顧問、資產(chǎn)托管、各類保管業(yè)務(wù)等。

3、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）?！締芜x題】

A.140%

B.160%

C.180%

D.200%

正確答案:A

答案解析:選項A正確：《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》規(guī)定：（1）每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。（2）公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進行份額分級。分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。（3）分級私募產(chǎn)品應(yīng)當根據(jù)所投資資產(chǎn)的風險程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2:1。

4、商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產(chǎn)品推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應(yīng)風險防控措施的過程是指（ ）?！締芜x題】

A.新產(chǎn)品風險評估

B.新產(chǎn)品風險識別

C.新產(chǎn)品風險控制

D.新產(chǎn)品風險計量

正確答案:C

答案解析:選項C正確。新產(chǎn)品風險控制：新產(chǎn)品風險控制是指商業(yè)銀行在風險動態(tài)識別、評估的基礎(chǔ)上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產(chǎn)品推向市場前和投產(chǎn)后全面有效落實相應(yīng)風險防控措施的過程。

5、（）是指銀行業(yè)金融機構(gòu)主動發(fā)起，為規(guī)避或降低自有資產(chǎn)或負債的信用風險、市場風險或流動性風險而進行的衍生產(chǎn)品交易?！締芜x題】

A.信用類衍生產(chǎn)品

B.非套期保值類衍生產(chǎn)品

C.場外交易衍生產(chǎn)品

D.套期保值類衍生產(chǎn)品

正確答案:D

答案解析:套期保值類衍生產(chǎn)品是指銀行業(yè)金融機構(gòu)主動發(fā)起，為規(guī)避或降低自有資產(chǎn)或負債的信用風險、市場風險或流動性風險而進行的衍生產(chǎn)品交易。