2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、主題卡是符合國際標(biāo)準、全球統(tǒng)一的信用卡產(chǎn)品?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:標(biāo)準卡是指具有標(biāo)準信用卡的基礎(chǔ)功能與服務(wù)，符合國際標(biāo)準、全球統(tǒng)一的信用卡產(chǎn)品。

2、開展買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何（ ）?！径噙x題】

A.直接第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保

B.間接第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保

C.顯性第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保

D.隱性第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保

E.國家規(guī)定的擔(dān)保

正確答案:A、B、C、D

答案解析:開展買入返售（賣出回購）業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外。

3、（）標(biāo)志我國銀行業(yè)監(jiān)管工作進入了新階段?！締芜x題】

A.建立中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.建立中國人民銀行

C.建立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.建立中國銀行業(yè)法律制度

正確答案:C

答案解析:建立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是深化金融改革、加強金融監(jiān)管、完善金融市場體系、促進我國金融業(yè)更好地應(yīng)對加入世界貿(mào)易組織挑戰(zhàn)的一個重大舉措，標(biāo)志我國銀行業(yè)監(jiān)管工作進入了新階段。

4、貨幣供給量是被中央銀行政策所調(diào)控?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:貨幣供給是一個存量概念，貨幣供給量很大程度上能夠被中央銀行政策所調(diào)控。

5、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作,其法定監(jiān)管目標(biāo)不包括（）?！締芜x題】

A.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行

B.維護公眾對銀行業(yè)的信心

C.保護銀行業(yè)公平競爭

D.提高銀行業(yè)盈利能力

正確答案:D

答案解析:《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》確定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作,其法定監(jiān)管目標(biāo)為:（1）促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,維護公眾對銀行業(yè)的信心;（2）保護銀行業(yè)公平競爭,提高銀行業(yè)競爭能力。

6、下列不屬于《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)[2016]126號）及《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2018]4號）對票據(jù)業(yè)務(wù)做出的管理要求的是（ ）?！締芜x題】

A.堅持貿(mào)易背景合法性要求，嚴禁資金空轉(zhuǎn)

B.加強客戶授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理

C.規(guī)范票據(jù)交易行為

D.加強承兌保證金管理

正確答案:A

答案解析:《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》（銀發(fā)[2016]126號）及《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2018]4號）對票據(jù)業(yè)務(wù)做出了以下5個方面的管理要求：1.堅持貿(mào)易背景真實性要求，嚴禁資金空轉(zhuǎn)；2.加強客戶授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理；3.規(guī)范票據(jù)交易行為；4.加強承兌保證金管理；5.不得掩蓋信用風(fēng)險。

7、銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，要增加利潤、提高銀行價值就需要控制風(fēng)險，減少相應(yīng)的撥備，銀行的風(fēng)險主要表現(xiàn)為（）?！径噙x題】

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行是經(jīng)營風(fēng)險的企業(yè)，風(fēng)險主要表現(xiàn)為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

8、以下關(guān)于貸款公司的說法正確的是（）。【單選題】

A.單一集團企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的10%

B.貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的15%

C.貸款公司的營運資金來源包括實收資本、向投資人的借款、向其他金融機構(gòu)融資但融資資金余額不得超過其資本凈額的50%

D.2008年9月，銀監(jiān)會發(fā)布并實施了《貸款公司管理規(guī)定》

正確答案:C

答案解析:選項A說法不正確：單一集團企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%；選項B說法不正確：貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的10%；選項D說法不正確：2009年8月，銀監(jiān)會發(fā)布并實施了《貸款公司管理規(guī)定》。

9、（）是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額?！締芜x題】

A.風(fēng)險限額

B.授權(quán)限額

C.交易限額

D.止損限額

正確答案:C

答案解析:交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額。

10、下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(   )?！締芜x題】

A.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.建立客戶身份識別制度

D.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

正確答案:A

答案解析:考查金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動屬于中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)包括： 1）健全反洗錢內(nèi)控制度 2）建立客戶身份識別制度 3）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 4）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度　 5）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。