2024年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（中級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第9章 全面風(fēng)險管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中，（）不是由系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險?！締芜x題】

A.系統(tǒng)設(shè)計和/或系統(tǒng)維護不完善，造成數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量不符合委托方要求

B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定造成系統(tǒng)運行不暢、難以兼容、數(shù)據(jù)傳送失敗等影響委托方業(yè)務(wù)

C.代理證券買賣因系統(tǒng)中斷使客戶不能及時買入賣出股票而遭受損失

D.委托方偽造收付款憑證騙取資金

正確答案:D

答案解析:在商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中，由系統(tǒng)缺陷引起的操作風(fēng)險包括：計算機系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計劃不力造成代理業(yè)務(wù)中的數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失，如代理證券買賣因系統(tǒng)中斷使客戶不能及時買入賣出股票而遭受損失；系統(tǒng)設(shè)計和/或系統(tǒng)維護不完善，造成數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量不符合委托方要求；反系統(tǒng)安全規(guī)定造成系統(tǒng)運行不暢、難以兼容、數(shù)據(jù)傳送失敗等影響委托方業(yè)務(wù)等。D項是由外部事件引起的操作風(fēng)險。

2、根據(jù)《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，預(yù)案分為（ ）?！径噙x題】

A.組織指揮體系與職責

B.預(yù)防預(yù)警

C.金融突發(fā)事件的分級

D.應(yīng)急響應(yīng)

E.后期處置

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，預(yù)案分總則、組織指揮體系與職責、預(yù)防預(yù)警、金融突發(fā)事件的分級、應(yīng)急響應(yīng)、后期處置、應(yīng)急保障和附則8個部分。

3、風(fēng)險偏好指標體系設(shè)定遵循的原則包括（）?！径噙x題】

A.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致

B.體現(xiàn)銀行各個相關(guān)利益方的期望

C.充分考慮銀行目前的實際風(fēng)險管理能力及風(fēng)險暴露情況

D.風(fēng)險偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由下至上的原則，并由董事會審議通過

E.保持風(fēng)險偏好的相對穩(wěn)定，定期對風(fēng)險偏好陳述書的具體參數(shù)進行修訂

正確答案:A、B、C、E

答案解析:風(fēng)險偏好指標體系設(shè)定遵循以下原則：（1）體現(xiàn)銀行各個相關(guān)利益方（股東、監(jiān)管機構(gòu)和債權(quán)人）的期望（選項B正確）；（2）與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致（選項A正確）；（3）充分考慮銀行目前的實際風(fēng)險管理能力及風(fēng)險暴露情況（選項C正確）；（4）風(fēng)險偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由上至下的原則，并由董事會審議通過；（5）保持風(fēng)險偏好的相對穩(wěn)定，定期對風(fēng)險偏好陳述書的具體參數(shù)進行修訂（選項E正確）。

4、（）是指通過制度安排、技術(shù)保障等措施，鼓勵內(nèi)部員工基于個人的良知、倫理與道德判斷或公共利益的考慮，對其認為是違反了法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或誠信道德準則的行為和主體進行舉報?！締芜x題】

A.合規(guī)績效考核機制

B.合規(guī)問責機制

C.誠信舉報機制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

正確答案:C

答案解析:選項C正確。誠信舉報機制是指通過制度安排、技術(shù)保障等措施，鼓勵內(nèi)部員工基于個人的良知、倫理與道德判斷或公共利益的考慮，對其認為是違反了法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或誠信道德準則的行為和主體進行舉報。

5、應(yīng)急管理，就是盡可能不發(fā)生或者少發(fā)生突發(fā)事件，不得已發(fā)生突發(fā)事件，那就有力有效地加以處置。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:應(yīng)急管理，就是盡可能不發(fā)生或者少發(fā)生突發(fā)事件，不得已發(fā)生突發(fā)事件，那就有力有效地加以處置。