2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第一章 個(gè)人理財(cái)概述5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行和理財(cái)人員為客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，商業(yè)銀行可管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后，可自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

2、理財(cái)師要以自己的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)來(lái)判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情。這體現(xiàn)了（ ）的職業(yè)道德準(zhǔn)則?！締芜x題】

A.正直守信

B.客觀公正

C.勤勉盡職

D.專(zhuān)業(yè)勝任

正確答案:B

答案解析:根據(jù)國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和理財(cái)師實(shí)際工作環(huán)境、需要，可以把我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專(zhuān)業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。客觀公正。所謂客觀公正就是理財(cái)師要以自己的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)來(lái)判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情（選項(xiàng)B正確）。

3、理財(cái)規(guī)劃師了解、分析客戶的能力不包括（ ）。【單選題】

A.掌握接觸客戶、取得客戶信賴(lài)的方法

B.收集、整理客戶信息

C.客戶分類(lèi)和了解、分析客戶需求

D.投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)能力可以概括為如下兩點(diǎn)：首先，了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴(lài)的方法（選項(xiàng)A包括），收集、整理客戶信息（選項(xiàng)B包括），客戶分類(lèi)和了解、分析客戶需求等工作（選項(xiàng)C包括）；其次，投資理財(cái)產(chǎn)品選擇、組合和理財(cái)規(guī)劃的能力；在工作中，理財(cái)師關(guān)鍵技能體現(xiàn)在資產(chǎn)配置上。

4、在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任有（）?！径噙x題】

A.是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

B.是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

C.是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

D.是客戶聲音的反饋者

E.是理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售者

正確答案:A、B、C、D

答案解析:理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任主要有：（1）理財(cái)師是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者（選項(xiàng)A正確）；（2）理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者（選項(xiàng)B正確）；（3）理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者（選項(xiàng)C正確）；（4）理財(cái)師是客戶聲音的反饋者（選項(xiàng)D正確）。理財(cái)師的工作并不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心，而是通過(guò)全面了解客戶和分析其財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求，為客戶提供綜合性的理財(cái)服務(wù)。選項(xiàng)E說(shuō)法不正確。

5、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)主體以及業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，以促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，對(duì)業(yè)務(wù)主體以及業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，以促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局等。