2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財規(guī)劃書制作的標準和流程5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、對一些特殊事件比如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、移民等，發(fā)生后客戶的收入將發(fā)生重大變化，這時，理財師更應注重（）?！締芜x題】

A.以前根據目前或前期收支水平狀況對未來收支的預估

B.家庭現金流量的變化并對此進行規(guī)劃

C.根據客戶對未來不樂觀的收入假設進行規(guī)劃

D.根據客戶對未來非常樂觀的收入假設進行規(guī)劃

正確答案:B

答案解析:對一些特殊事件比如失業(yè)、創(chuàng)業(yè)、移民等，發(fā)生后客戶的收入將發(fā)生重大變化，以前根據目前或前期收支水平狀況對未來收支的預估就失去了參考價值，同時客戶家庭的現金流可能出現問題。這時，理財師更應注重家庭現金流量的變化并對此進行規(guī)劃，而不是單純地根據客戶對未來非常樂觀的收入假設進行規(guī)劃。

2、在相關信息披露中，對理財師的介紹應包括（）。【多選題】

A.工作經驗

B.專業(yè)認證和金融產品銷售資格

C.專業(yè)特長

D.學歷背景

E.曾獲得的榮譽

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:對理財師的介紹，主要包含了以下五個方面的內容：（1）工作經驗；（2）專業(yè)認證和金融產品銷售資格；（3）專業(yè)特長；（4）學歷背景；（5）曾獲得的榮譽。

3、一份專業(yè)理財規(guī)劃書的主要結構不包括（）?！締芜x題】

A.前言

B.開場白

C.主要內容

D.其他內容

正確答案:A

答案解析:一份專業(yè)理財規(guī)劃書的主要結構包括：開場白、主要內容、其他內容。

4、綜合理財規(guī)劃建議包括（）?！径噙x題】

A.理財目標建議

B.現階段的各項支出預算的建議

C.家庭財務保障規(guī)劃建議

D.家庭教育規(guī)劃建議

E.投資規(guī)劃建議

正確答案:B、C、E

答案解析:綜合理財規(guī)劃建議包括家庭財務保障規(guī)劃建議、投資規(guī)劃建議和現階段的各項支出預算的建議。

5、理財規(guī)劃服務更重要的意義在于幫助客戶（）?！締芜x題】

A.在正確的時間做好人生不同階段的家庭財務決定

B.以正確的方式做好人生不同階段的家庭財務決定

C.以正確的心態(tài)做好人生不同階段的家庭財務決定

D.以上全部都是

正確答案:D

答案解析:理財規(guī)劃服務更重要的意義在于幫助客戶“在正確的時間、以正確的方式和心態(tài)做好人生不同階段的家庭財務決定”。