2024年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)?！締芜x題】

A.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B.資產(chǎn)管理服務(wù)

C.理財顧問服務(wù)

D.綜合理財服務(wù)

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意。《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第八條 理財顧問服務(wù)，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

2、下列關(guān)于個人理財產(chǎn)品（計劃）銷售管理的做法，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行應(yīng)要求提供代銷產(chǎn)品的金融機構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場分析報告和風(fēng)險收益測算報告

B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料

C.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)部門銷售商業(yè)銀行自有產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)要求產(chǎn)品開發(fā)部門提供產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料，個人理財業(yè)務(wù)部門必須對以上材料重新編寫

D.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式

正確答案:C

答案解析:選項C做法不正確：根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第五十五條規(guī)定，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)部門銷售商業(yè)銀行原有產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)要求產(chǎn)品開發(fā)部門提供產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。個人理財業(yè)務(wù)部門認(rèn)為有必要對以上材料進(jìn)行重新編寫時，應(yīng)注意所編寫的相關(guān)材料應(yīng)與原有產(chǎn)品介紹和宣傳材料保持一致。

3、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)做到（）?！径噙x題】

A.成本可算

B.風(fēng)險可控

C.進(jìn)行合規(guī)性審查

D.信息充分披露

E.對投資者教育

正確答案:A、B、D

答案解析:《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》第八條  商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)做到成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露（選項ABD正確）。

4、商業(yè)銀行在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時，應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，提供必要的舉例說明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報告的材料及時向中國人民銀行報告?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第五十七條 商業(yè)銀行在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時，應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，提供必要的舉例說明，并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報告的材料及時向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

5、下列選項中屬于銀行與信托公司合作需要建立的制度的是（ ）。【多選題】

A.業(yè)務(wù)立項審批制度

B.合規(guī)管理制度

C.風(fēng)險管理制度

D.信息披露制度

E.內(nèi)部控制制度

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》第八條的規(guī)定，銀行、信托公司應(yīng)當(dāng)建立與銀信理財合作相適應(yīng)的管理制度，包括但不限于業(yè)務(wù)立項審批制度、合規(guī)管理和風(fēng)險管理制度、信息披露制度等（選項ABCD正確），并建立完善的前、中、后臺管理系統(tǒng)。