2023年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（中級(jí)）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、（）是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容?！締芜x題】

A.投資理念的教育

B.調(diào)整客戶的理財(cái)目標(biāo)

C.對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定

D.持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)

正確答案:A

答案解析:普通客戶對(duì)投資理論和投資策略了解甚少，因此，投資理念的教育是貫穿整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的一個(gè)重要的內(nèi)容。

2、一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案至少在下列事項(xiàng)上保持一致（）。【多選題】

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致

B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致

C.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致

D.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

E.理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列事項(xiàng)（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致；（2）規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致；（3）規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致；（4）規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致；（5）理財(cái)師和客戶雙方就承擔(dān)的義務(wù)、責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用分配保持一致。

3、在評(píng)估了客戶自己預(yù)期的理財(cái)目標(biāo)是否可行后，理財(cái)規(guī)劃書就進(jìn)入了（）的部分?！締芜x題】

A.調(diào)整和明確客戶目標(biāo)

B.評(píng)估和分析客戶目標(biāo)

C.明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)

D.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

正確答案:A

答案解析:在評(píng)估了客戶自己預(yù)期的理財(cái)目標(biāo)是否可行后，理財(cái)規(guī)劃書就進(jìn)入了調(diào)整和明確客戶目標(biāo)的部分。

4、現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的（）。【單選題】

A.所有支出預(yù)算

B.基本家庭生活支出預(yù)算

C.固定支出預(yù)算

D.主要支出預(yù)算

正確答案:D

答案解析:現(xiàn)階段的各項(xiàng)支出預(yù)算就是指在理財(cái)規(guī)劃正式實(shí)施后一年內(nèi)的主要支出預(yù)算。

5、根據(jù)我國《民法典》合同編規(guī)定，一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括（）【多選題】

A.各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所

B.服務(wù)費(fèi)用的披露

C.服務(wù)的內(nèi)容

D.履行的地點(diǎn)和方式

E.解決爭(zhēng)議的方法

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)我國《民法典》合同編規(guī)定，一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括：（1）各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所；（2）服務(wù)的內(nèi)容（包括理財(cái)師及其所屬金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的承諾，諸如：首次復(fù)檢會(huì)議，制作投資報(bào)告的數(shù)量和頻率，提供定期刊物及解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)的數(shù)量和頻率，年度理財(cái)規(guī)劃會(huì)議以及年度持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)報(bào)告等）；（3）服務(wù)費(fèi)用的披露；（4）合約的期限；（5）履行的地點(diǎn)和方式；（6）違約責(zé)任；（7）解決爭(zhēng)議的方法。