2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國銀監(jiān)會于（）頒布了我國商業(yè)銀行實施巴塞爾協(xié)議Ⅱ和巴塞爾協(xié)議Ⅲ的資本監(jiān)管辦法，即《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》。【單選題】

A.2007年

B.2010年

C.2012年

D.2011年

正確答案:C

答案解析:選項C正確。銀監(jiān)會于2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中關(guān)于信息披露的要求,則側(cè)重與商業(yè)銀行資本計量和管理相關(guān)信息的披露。

2、信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行（）等職責(zé)?！径噙x題】

A.信息科技預(yù)算和支出

B.信息科技內(nèi)部控制

C.監(jiān)督各項職責(zé)的落實

D.信息安全管理

E.信息科技項目發(fā)起和管理

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項ABDE正確。信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標準和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運行、維護和升級、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。

3、某商業(yè)銀行的老企業(yè)客戶經(jīng)營利潤大幅度提高，該企業(yè)為了擴大生產(chǎn)，欲向銀行申請一筆流動資金貸款以購買設(shè)備和擴建倉庫，并計劃用一年的收入償還貸款，則該貸款申請（）。【單選題】

A.合理，短期貸款可以給銀行帶來利息收入

B.合理，企業(yè)可以用利潤來償還貸款

C.不合理，因為企業(yè)會產(chǎn)生新的費用，導(dǎo)致利潤率下降

D.不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

正確答案:D

答案解析:購買設(shè)備和擴建倉庫是用于長期投資，企業(yè)應(yīng)申請的是長期的貸款，申請一筆短期貸款進行購買設(shè)備和擴建倉庫是不合理的（選項D正確）。

4、限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險事后控制手段?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險事前控制手段。

5、宏觀審慎政策工具中，時間維度的工具包括（）。【多選題】

A.金融市場交易行為工具

B.跨境資本流動管理工具

C.資產(chǎn)負債管理工具

D.資本管理工具

E.流動性管理工具

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:時間維度的工具主要包括以下幾種：①資本管理工具；②流動性管理工具；③資產(chǎn)負債管理工具；④金融市場交易行為工具；⑤跨境資本流動管理工具。

6、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險資本，應(yīng)建立能夠有效識別信用風(fēng)險、具備穩(wěn)健的風(fēng)險區(qū)分和排序能力并準確量化風(fēng)險的內(nèi)部評級體系?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險資本，應(yīng)建立能夠有效識別信用風(fēng)險、具備穩(wěn)健的風(fēng)險區(qū)分和排序能力并準確量化風(fēng)險的內(nèi)部評級體系。

7、下列關(guān)于良好的聲譽風(fēng)險管理體系作用的說法，正確的有( )。【多選題】

A.能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險損失

B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

C.能夠減少進入新市場的阻礙

D.能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力

E.能夠完全避免風(fēng)險事件和未來損失

正確答案:A、B、C、D

答案解析:建立良好的聲譽風(fēng)險管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險損失（選項A正確），包括：（1）招募和保留最佳雇員；（2）確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平（選項B正確）；（3）減少進入新市場的阻礙（選項C正確）；（4）維持客戶和供應(yīng)商的忠誠度；（5）創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境；（6）增進和投資者的關(guān)系；（7）強化自身的可信度和利益持有者的信心；（8）吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力（選項D正確）；（9）最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求。不能完全避免風(fēng)險事件和未來損失。

8、信息披露的形式不包括公眾公司的（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.信息公示

C.上市公告書

D.定期報告

正確答案:B

答案解析:信息披露指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。選項B：“信息公示”屬于混淆選項。

9、險與控制自我評估的內(nèi)容主要包括三個組成部分，分別是（）。【多選題】

A.固有風(fēng)險

B.剩余風(fēng)險

C.控制措施

D.預(yù)期風(fēng)險

E.非預(yù)期風(fēng)險

正確答案:A、B、C

答案解析:風(fēng)險與控制自我評估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險、控制措施、剩余風(fēng)險三個組成部分，其原理為“固有風(fēng)險-控制措施=剩余風(fēng)險“。

10、與操作風(fēng)險主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險主要存在于銀行賬戶不同，市場風(fēng)險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有普遍性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:與市場風(fēng)險主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有普遍性。