2024年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國(guó)銀監(jiān)會(huì)于（）頒布了我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施巴塞爾協(xié)議Ⅱ和巴塞爾協(xié)議Ⅲ的資本監(jiān)管辦法，即《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》?！締芜x題】

A.2007年

B.2010年

C.2012年

D.2011年

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。銀監(jiān)會(huì)于2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中關(guān)于信息披露的要求,則側(cè)重與商業(yè)銀行資本計(jì)量和管理相關(guān)信息的披露。

2、信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行（）等職責(zé)?！径噙x題】

A.信息科技預(yù)算和支出

B.信息科技內(nèi)部控制

C.監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)

D.信息安全管理

E.信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理

正確答案:A、B、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABDE正確。信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，履行信息科技預(yù)算和支出、信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程、信息科技內(nèi)部控制、專業(yè)化研發(fā)、信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理、信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息安全管理、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出等職責(zé)。

3、某商業(yè)銀行的老企業(yè)客戶經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)大幅度提高，該企業(yè)為了擴(kuò)大生產(chǎn)，欲向銀行申請(qǐng)一筆流動(dòng)資金貸款以購(gòu)買設(shè)備和擴(kuò)建倉(cāng)庫(kù)，并計(jì)劃用一年的收入償還貸款，則該貸款申請(qǐng)（）?！締芜x題】

A.合理，短期貸款可以給銀行帶來利息收入

B.合理，企業(yè)可以用利潤(rùn)來償還貸款

C.不合理，因?yàn)槠髽I(yè)會(huì)產(chǎn)生新的費(fèi)用，導(dǎo)致利潤(rùn)率下降

D.不合理，因?yàn)槎唐谫J款不能用于長(zhǎng)期投資

正確答案:D

答案解析:購(gòu)買設(shè)備和擴(kuò)建倉(cāng)庫(kù)是用于長(zhǎng)期投資，企業(yè)應(yīng)申請(qǐng)的是長(zhǎng)期的貸款，申請(qǐng)一筆短期貸款進(jìn)行購(gòu)買設(shè)備和擴(kuò)建倉(cāng)庫(kù)是不合理的（選項(xiàng)D正確）。

4、限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事后控制手段。【判斷題】

A.正確

B. 錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:限額是有效傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)偏好的重要工具，限額管理是最常用的風(fēng)險(xiǎn)事前控制手段。

5、宏觀審慎政策工具中，時(shí)間維度的工具包括（）?！径噙x題】

A.金融市場(chǎng)交易行為工具

B.跨境資本流動(dòng)管理工具

C.資產(chǎn)負(fù)債管理工具

D.資本管理工具

E.流動(dòng)性管理工具

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:時(shí)間維度的工具主要包括以下幾種：①資本管理工具；②流動(dòng)性管理工具；③資產(chǎn)負(fù)債管理工具；④金融市場(chǎng)交易行為工具；⑤跨境資本流動(dòng)管理工具。

6、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)資本，應(yīng)建立能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)、具備穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分和排序能力并準(zhǔn)確量化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)資本，應(yīng)建立能夠有效識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)、具備穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分和排序能力并準(zhǔn)確量化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系。

7、下列關(guān)于良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系作用的說法，正確的有( )。【多選題】

A.能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失

B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平

C.能夠減少進(jìn)入新市場(chǎng)的阻礙

D.能夠吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力

E.能夠完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來?yè)p失

正確答案:A、B、C、D

答案解析:建立良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失（選項(xiàng)A正確），包括：（1）招募和保留最佳雇員；（2）確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價(jià)水平（選項(xiàng)B正確）；（3）減少進(jìn)入新市場(chǎng)的阻礙（選項(xiàng)C正確）；（4）維持客戶和供應(yīng)商的忠誠(chéng)度；（5）創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境；（6）增進(jìn)和投資者的關(guān)系；（7）強(qiáng)化自身的可信度和利益持有者的信心；（8）吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強(qiáng)化自身競(jìng)爭(zhēng)力（選項(xiàng)D正確）；（9）最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求。不能完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來?yè)p失。

8、信息披露的形式不包括公眾公司的（）?！締芜x題】

A.招股說明書

B.信息公示

C.上市公告書

D.定期報(bào)告

正確答案:B

答案解析:信息披露指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。選項(xiàng)B：“信息公示”屬于混淆選項(xiàng)。

9、險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容主要包括三個(gè)組成部分，分別是（）?！径噙x題】

A.固有風(fēng)險(xiǎn)

B.剩余風(fēng)險(xiǎn)

C.控制措施

D.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

E.非預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)“。

10、與操作風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性。