2024年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理附錄二：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問題的通知》自發(fā)布次日起施行?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問題的通知》自發(fā)布之日起施行。

2、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，需要遵循的規(guī)則有（ ）?！径噙x題】

A.單獨(dú)核算

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.行為規(guī)范

D.歸口管理

E.收益共享

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照單獨(dú)核算、風(fēng)險(xiǎn)隔離、行為規(guī)范、歸口管理等（選項(xiàng)ABCD正確）要求開展理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革，設(shè)立專門的理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營部門，負(fù)責(zé)集中統(tǒng)一經(jīng)營管理全行理財(cái)業(yè)務(wù)。

3、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)向（）提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告?！締芜x題】

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意?！渡虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三十三條  商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的獨(dú)立性、充分性、有效性進(jìn)行審核和測(cè)試，商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。

4、各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在2011年1月31日前向銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送資產(chǎn)轉(zhuǎn)表計(jì)劃，原則上銀信合作貸款余額應(yīng)當(dāng)按照每季度至少（）的比例予以壓縮。【單選題】

A.25%

B.20%

C.15%

D.30%

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意。《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知》一、各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《通知》要求在2011年底前將銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)表外資產(chǎn)轉(zhuǎn)入表內(nèi)。各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在2011年1月31日前向銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送資產(chǎn)轉(zhuǎn)表計(jì)劃，原則上銀信合作貸款余額應(yīng)當(dāng)按照每季至少25%的比例予以壓縮。

5、銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)銷售活動(dòng)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項(xiàng)的通知》八、銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)銷售活動(dòng)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則，嚴(yán)格區(qū)分一般個(gè)人客戶、高資產(chǎn)凈值客戶和私人銀行客戶，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷售的分類管理，提供適應(yīng)不同類型客戶投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。對(duì)于一般個(gè)人客戶，銀行只能向其提供貨幣市場(chǎng)和固定收益類等低風(fēng)險(xiǎn)、收益穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品；銀行在對(duì)高資產(chǎn)凈值客戶和私人銀行客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，可以向其提供各類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。