2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、根據(jù)新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，有針對(duì)地逐項(xiàng)制定程度適當(dāng)、合理有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:根據(jù)新產(chǎn)品／新業(yè)務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)控制與作業(yè)效率、內(nèi)部管理與客戶體驗(yàn)、資源投入與效益產(chǎn)出之間的關(guān)系，有針對(duì)地逐項(xiàng)制定程度適當(dāng)、合理有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

2、（）由業(yè)務(wù)規(guī)模參數(shù)乘以內(nèi)部損失乘數(shù)計(jì)算得出?！締芜x題】

A.操作風(fēng)險(xiǎn)最低資本要求

B.內(nèi)部損失乘數(shù)

C.業(yè)務(wù)規(guī)模

D.業(yè)務(wù)規(guī)模參數(shù)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：操作風(fēng)險(xiǎn)最低資本要求（）由業(yè)務(wù)規(guī)模參數(shù)乘以內(nèi)部損失乘數(shù)計(jì)算得出，對(duì)應(yīng)的公式為：=BIC*ILM。

3、國別風(fēng)險(xiǎn)敞口計(jì)量規(guī)則應(yīng)在嚴(yán)格遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理水平來確定?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:國別風(fēng)險(xiǎn)敞口計(jì)量規(guī)則應(yīng)在嚴(yán)格遵循監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定和要求的基礎(chǔ)上，結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理水平來確定。

4、過低或過高設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)因子的變化幅度，都不會(huì)影響有效地開展壓力測(cè)試?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:過低或過高設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)因子的變化幅度，都不利于有效地開展壓力測(cè)試。

5、( )代表了國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐,符合巴塞爾新資本協(xié)議和各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的重要基石?！締芜x題】

A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

B.全面風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

正確答案:B

答案解析:全面風(fēng)險(xiǎn)管理代表了國際先進(jìn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳實(shí)踐，符合巴塞爾新資本協(xié)議和各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，已經(jīng)成為現(xiàn)代商業(yè)銀行謀求發(fā)展和保持競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的重要基石（選項(xiàng)B符合題意）。

6、 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中不包括（）?！締芜x題】

A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息

B.未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息

C.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果

D. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果

正確答案:B

答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中應(yīng)包括：主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息、已確認(rèn)或潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息、操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果。選項(xiàng)B：“未確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息”屬于混淆選項(xiàng)。

7、如果銀行的總資產(chǎn)為1000億元，總存款為800億元，核心負(fù)債為60億元，應(yīng)收存款為10億元，現(xiàn)金頭寸為5億元，總負(fù)債為200億元，則銀行核心負(fù)債比例等于（ ）?！締芜x題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正確答案:C

答案解析:核心負(fù)債為60億元，總負(fù)債為200億元，核心負(fù)債比例=核心負(fù)債/總負(fù)債×100%=60/200×100%=30%（選項(xiàng)C正確）。

8、從商業(yè)銀行（）看，流動(dòng)性可分為資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性和表外流動(dòng)性?！締芜x題】

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來源

B.流動(dòng)性資金來源

C.流動(dòng)性來源

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)類型

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確。從商業(yè)銀行流動(dòng)性來源看，流動(dòng)性可分為資產(chǎn)流動(dòng)性、負(fù)債流動(dòng)性和表外流動(dòng)性，資產(chǎn)流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購交易的能力。

9、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為（）?！締芜x題】

A.固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)

B.剩余風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=固有風(fēng)險(xiǎn)

C.固有風(fēng)險(xiǎn)+控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)

D.剩余風(fēng)險(xiǎn)+控制措施=全部風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的內(nèi)容主要包括固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施、剩余風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)組成部分，其原理為“固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)”。

10、有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)( )?！径噙x題】

A.定期采取從上至下的方式進(jìn)行

B.全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標(biāo)

C.制定切實(shí)可行的實(shí)施方案

D.體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中

E.使得在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最低

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)定期采取從上至下的方式，全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長期目標(biāo)，并據(jù)此制定切實(shí)可行的實(shí)施方案，體現(xiàn)在商業(yè)銀行的日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中（選項(xiàng)ABCD正確）。在整個(gè)管理過程中，保持風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案相互促進(jìn)、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低（選項(xiàng)E正確）。