2023年銀行從業(yè)資格考試《銀行管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第6章 內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括（）。【多選題】

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

2、銀行等為自然人客戶辦理人民幣單筆（ ）以上或者外幣等值（ ）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份?！締芜x題】

A.3萬(wàn)元；2萬(wàn)美元

B.3萬(wàn)元；1萬(wàn)美元

C.5萬(wàn)元；1萬(wàn)美元

D.5萬(wàn)元；2萬(wàn)美元

正確答案:C

答案解析:銀行等為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。

3、受益所有權(quán)的提出，目的在于確認(rèn)金融業(yè)務(wù)中所涉及財(cái)產(chǎn)的真是所有權(quán)，或者說(shuō)是支配權(quán)，防止犯罪分子通過(guò)設(shè)立法人、信托等方式隱瞞犯罪收益?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:受益所有權(quán)的提出，目的在于確認(rèn)金融業(yè)務(wù)中所涉及財(cái)產(chǎn)的真是所有權(quán)，或者說(shuō)是支配權(quán)，防止犯罪分子通過(guò)設(shè)立法人、信托等方式隱瞞犯罪收益。

4、審計(jì)部門要及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告年度開(kāi)展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報(bào)告及總結(jié)、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:審計(jì)部門應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告年度開(kāi)展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報(bào)告及總結(jié)、審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定（）作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。【單選題】

A.稽核機(jī)構(gòu)

B.合規(guī)部門

C.專門部門

D.監(jiān)管部門

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。